东南亚防骗指南

#中国多家银行公告 防范诈骗等犯罪风险 信用卡风控管理升级

近期，建设银行、海南农商银行等多家银行接连升级信用卡溢缴款管理措施，引发市场关注。多家银行公告：信用卡风控管理升级！此一举措旨在防范信用卡被用于电信诈骗、赌博等非法交易，堵住洗钱新漏洞。

所谓溢缴款，是指持卡人还款时多存的资金。随着"断卡"行动强化储蓄卡管控，不法分子转而利用信用卡进行洗钱活动。他们通过租借他人信用卡，将非常法资金以溢缴款形式存入，再通过虚假POS交易转移资金。同时，冒充银行员工推销POS机的诈骗案件频发，贵阳银行、农业银行等已发布风险提示。

为应对这些风险，银行正加强资金流监控，对异常交易实时预警；支付机构则严格落实"一机一户"政策指出，持卡人需增强风险意识，不出租出借信用卡，守好依法用卡底线，共同维护金融安全。