东南亚防骗指南

#泰国新闻 泰国警方捣毁大型“法人账户”电诈洗钱集团  涉案金额逾1.6亿泰铢 #银行内部人员涉协助开设账户

2025年10月8日，泰国警方在曼谷召开记者会，宣布成功捣毁一个利用“法人账户”进行洗钱的电诈集团，查出伪造公司账户、协助诈骗受害者转账的犯罪网络，涉案金额超过1.6亿泰铢，共涉及全国291起网络诈骗案件。

假公司洗钱：291起案件共损失逾1.6亿泰铢

警方调查发现，该犯罪集团以成立“虚假公司”的名义，注册至少4家有限合伙公司，再以这些公司的名义开立银行账户。诈骗集团随后利用这些账户接收来自全国受害者的转账资金，并制造“账户活跃”的假象——他们先将少量资金转入一些公众信任的慈善组织账户（如医院基金会、边境救援基金会），以骗取银行系统与公众信任。

银行内部协助、现金提取与黄金洗钱

警方指出，集团幕后主使指示名义董事（即“人头户”）亲自到银行提取现金，每次取款金额达500万至700万泰铢。令人震惊的是，一名银行内部职员涉嫌全程协助，从开户、预约提款到资金提取均提供便利。作为回报，该职员收取名牌包与高档餐饮等利益。警方现已掌握确凿证据，该员工已被银行辞退。

被取出的现金随后被用于购买黄金，再通过金饰店和兑换商进行二次洗钱，最终流入该电诈集团的核心账户。

冻结账户、发布逮捕令33份

目前警方已冻结涉案账户超过30个，并锁定关联账户约40个。初步查明，仅法人账户起始的4个主账户，在短短3天内就有2400万泰铢被提走。警方已针对该网络签发33张逮捕令，目前已逮捕23人，主要罪名包括诈骗公众。

警方强调，凡参与开设“人头公司”或“人头账户”的人员，将被视为共犯并承担同等刑责。案件主谋之一已被列入通缉名单，警方正追查背后疑似的跨国电诈集团。泰国反洗钱办公室（AMLO）也正介入追查资金流向，力图追回被害者损失。