虚拟货币“躺赚”？别让“暴富梦”变成“破财坑”！
在数字经济蓬勃发展的当下，虚拟货币交易如同一枚裹着糖衣的苦果，看似诱人却暗藏剧毒。诈骗分子深谙人性弱点，以“财富自由”为饵编织骗局，让无数投资者血本无归。2025年7月发生的这起虚拟货币诈骗案件，正是一面警示镜，愿大家都能从中获取反诈智慧，筑牢财产安全防线。
小心，天上不会掉馅饼！“稳赚不赔的”都是诈骗！案例 2025年7月，在名为“whats”的APP上，被害人与账号为“Kevin”的陌生人聊了一段时间过后互相有好感，“Kevin”告诉被害人，他在搭建一个投资虚拟货币的平台，并能告诉被害人内部消息，“Kevin”称虚拟货币能在短时间内涨，赚钱收益高，风险很低。被害人同意一起投资后，“Kevin”向被害人推送链接，在涉诈链接内的客服的引导下，被害人线下将钱交给“u商”，同时被害人的账户内就显示相应的虚拟货币到账。在多次购买虚拟币后，被害人搜索后发现在网上提到网络诈骗手法跟自己很像，才意识到这是一场网络骗局。
诈骗套路
诈骗套路1搭建虚假投资平台，炮制“高收益”诱饵：诈骗团伙会专门开发“whats”这类非官方APP，界面模仿正规投资软件，后台可人为篡改“行情数据”“收益记录”，制造“稳赚不赔”的假象。犯罪嫌疑人通过社交软件、熟人介绍等渠道扩散“投资信息”，利用被害人“快速致富”的心理，以“月收益20%”“保本保息”等话术降低其防备心。
诈骗套路2 诱导私下转账，规避监管追踪：为逃避打击，诈骗分子从不使用正规金融机构的资金通道，而是要求被害人通过支付宝扫码、虚拟货币转账等方式将资金转入其控制的私人账户或“跑分”账户。此类转账路径隐蔽，资金到账后会被迅速拆分、跨平台转移，甚至通过“地下钱庄”流向境外，给警方追赃挽损带来极大难度。
诈骗套路3“失联+跑路”收尾，完成诈骗闭环：当被害人投入一定资金后，诈骗分子会以“升级账户”“缴纳税费”等名义继续索要钱财；若被害人察觉异常要求提现，便直接切断联系，关闭虚假APP，彻底消失。从接报案件来看，此类骗局的被害人多因“舍不得前期投入”而被持续套牢，最终损失扩大。
·仲恺反诈中心提示·
01民警提示1 认清法律边界，远离非法交易：我国明确规定，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，其交易不受法律保护。任何以“虚拟货币投资”“区块链理财”等名义开展的活动，均存在极大风险，切勿轻信“高收益”承诺。
02民警提示2 强化平台甄别，拒绝非官方APP：正规投资需通过经国家批准的金融机构进行。对于非官方应用商店下载、来源不明的APP，务必保持警惕，切勿注册登录或绑定银行卡、支付账户，避免个人信息和资金被窃取。
03民警提示3保护资金安全，守住转账底线：凡是要求“私下转账到私人账户”“扫码支付”“兑换虚拟货币充值”的，均可能是诈骗。切勿向陌生账户转账，涉及资金操作时，务必通过官方渠道核实对方身份。
04民警提示4受骗及时报案，固定关键证据：若不慎被骗，应第一时间拨打110报警，同时保存好聊天记录、转账凭证、虚假APP截图等证据，为警方侦查提供线索。切勿轻信“网上追款”“黑客追回”等说辞，避免二次受骗。
