东南亚防骗指南

切勿向“两卡”犯罪伸手，我市抓获49名电诈嫌疑人

我中心聚焦涉电话卡、银行卡“两卡”诈骗犯罪治理难题，以“断卡”“断流”等专项行动为抓手，对症下药，严打贩卡犯罪团伙，狠抓源头治理，紧盯重点行业源头，统筹抓好“两卡”违法犯罪打击、防范、治理等关键环节工作。

2025年9月22日至2025年9月28日，市公安局组织警力，深入研判，成功抓获49名电诈嫌疑人，其中治安处罚2人，刑拘47人，有力打击了犯罪人员的嚣张气焰。

警惕“两卡”诈骗守护个人财产！

一起来看看典型案例

9月25日，新会警方接到线索，陈某有出借、出售电话卡和银行卡供诈骗分子使用并从中获利的嫌疑。新会警方迅速组织民警开展分析研判，发现陈某名下银行卡涉嫌用于诈骗活动。 经过缜密侦查，9月25日11时许，民警在新会辖区将嫌疑人陈某抓获并带至派出所接受调查。目前，案件正在进一步侦办中。

警方提醒守好身份信息拒绝出租、出借、买卖银行账户包括银行卡、支付二维码1.加强防范意识

（1）妥善保管银行卡、身份证、电子银行认证介质等，拒绝出租、出借或买卖行为；（2）不向他人随意透露银行卡号、账户密码、有效期、安全码、身份证号、短信验证码等重要信息；（3）开通银行账户变动短信提醒，关注账户变动情况，定期检查账户资金交易明细和余额；（4）不随意丢弃银行卡刷卡消费或使用ATM设备的交易凭条；（5）不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中未知链接，不随意下载可疑APP；（6）下载安装App或在第三方办理业务时，留意相关授权权限，仔细阅读相关协议和合同条款，审慎填写个人信息，避免重要信息被过度搜集或非法使用；（7）不随意丢弃业务单据、ATM凭条、信用卡对账单和刷卡单据等交易凭证，提供身份证复印件时注明用途，以防被人挪作他用；（8）使用资金额较少的银行卡或开立个人Ⅱ、Ⅲ类户专用于网络支付。

2.及时注销不用账户

长期不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。

3.主动举报

一旦发现买卖、出租出借手机卡、银行卡和对公账户等违法犯罪行为，应及时向公安机关举报。4.买卖银行卡和对公账户等行为涉嫌违法犯罪，可能涉及以下罪名：

（1）帮助信息网络犯罪活动罪；（2）妨害信用卡管理罪；（3）窃取、收买、非法提供信用卡信息；（4）侵犯公民个人信息罪等。

不泄露信息不轻信他人诈骗套路深防范记心间

女子报警：他们说我是在逃人员，是诈骗吧？民警：不！这回是真的

“他们说我是在逃人员我是接到诈骗电话了吧……”近日，刘女士报警求助想问自己是不是在逃人员民警赶赴现场一查：还真是！

刘女士是2023年5月从贵州老家来到杭州余杭务工的今年9月17日正在上班的刘女士接到自称贵州老家民警的电话称她涉嫌帮信罪已经被列为在逃人员需要立即配合调查

刘女士当时第一反应是遭遇了电信诈骗毕竟在余杭这边工作期间刘女士经常接受到反诈宣传教育此类骗术也是屡见不鲜

为求安心刘女士果断拨打110报警求助杭州市公安局余杭区分局五常派出所接到报案后迅速出警民警房斌到达现场了解情况后立即展开细致核查经信息比对令人惊讶的是刘女士确实因涉嫌帮信罪被警方列为网上在逃人员随后，刘女士被当场控制

原来刘女士之前在网上申请贷款通过一番咨询客服告诉她银行卡流水不够需要刷足一定资金的流水于是刘女士就把银行卡及资料寄给了客服后来贷款没办下来刘女士也就不当回事结果被诈骗分子利用摊上了事目前，刘女士已被移交警方作进一步调查处理

什么是帮信罪？

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

出借银行卡，赚钱有“判”头民警提醒大家

一、自身“两卡”不出售：坚决不将自己的银行卡、手机卡等出借、出租、出售给他人使用，以防被用于违法犯罪活动。

二、他人“两卡”不买卖：购买他人的银行卡、手机卡后卖给上游人员用于实施信息网络犯罪，并从中赚取好处费的，依然可能涉及帮信罪。

三、“免费午餐”要拒绝：“天下没有免费的午餐”，请大家自觉尊法守法，时刻保持警醒，抵制蝇头小利诱惑，避免落入“帮信罪”陷阱！

活久见买个鸡蛋竟被骗了49万元快来看看到底是怎么被骗的提前做好防范

2025年8月31日，基地辖区62岁退休人员S女士在家中刷抖音时，看到一个卖鸡蛋的链接。S女士觉得鸡蛋价格便宜，便在名为“韩松科技好货店”下单，付费5.8元购买2.4斤鸡蛋。S女士很快收到了包裹，然而，包裹里装的不是鸡蛋，而是一张卡片，上面写着抖音商城商家联盟同城提货卡。S女士咨询客服，被告知需要扫码下载 APP。

S女士下载APP后，联系了客服。客服要了订单号，并很快送来了鸡蛋。(下载不明APP，已落入诈骗分子设置陷阱)之后，S女士被拉到一个聊天群，群里说看广告可以获得收益。S女士看广告并通过支付宝二维码获得几十元返利。(初尝小利,警惕心全无)S女士看到公告说可以充值打榜，立即充值5000元，并通过微信二维码转给客服。客服告诉S女士再充值4万元可以获得更大收益。

S女士使用父亲的工资卡到工行 ATM 机在两天内取款4万元，9月8日，在其居住小区广场当面交给前来取钱一陌生男子。(诈骗分子要现金是规避网络监管的新手段，这种诈骗取钱方式呈上升趋势，如冒充假孙子诈骗老年人诈骗也是上门取钱)9月11日，几乎还是在同一位置,S又将借来的10万元现金当面交给上次前来取钱的同一男子。9月13日，S女士又将6.8万元现金在黄河路与民生路交界处交给一陌生男子。9月18日晚,S女士再借钱筹款28万元，在辛镇一期西门交给一个打的前来的陌生男子。19日早，S女士发现APP无法登陆，方知被骗报警。这是刷单返利诈骗的新型变种，近期在各大电商、直播平台出现，全国各地都有人上当受骗。

最近抖音、淘宝等线上商城发布相关公告称：“平台在巡查中发现，部分商家、达人以“低价水果、鸡蛋”为噱头吸引消费者下单，实际却发放假提货卡，诱导用户扫码并引流至站外实施诈骗，严重危及交易安全，给用户造成财产损失。”诈骗套路：诈骗分子施以小利(鸡蛋)作为诱饵，然后步步设局(拉入群聊,要求下载不明APP)，让S女士不断充值企图挽救“沉没成本"，熟不知，S女士深陷骗局浑然不知，只能不停上当充值，直到无力维系，大梦方醒。

虚拟币投资是陷阱！民警紧急“拉住”邹先生，避免10万元损失！

“多亏了你们不然我这十万块就打水漂了！”市民邹先生握着高桥派出所教导员盛闹的手后怕不已近日雨花公安高桥派出所上演了一场“反诈闪电战”成功阻止了一起虚拟币投资诈骗为群众守住了“钱袋子”

事情要从9月16日说起邹先生在网上结识了一位网友对方每天晒出“专属meme币”暴涨的截图还神秘兮兮地透露“现在平台刚上线有内部名额保证稳赚不赔”禁不住“高额回报”的诱惑邹先生下载了网友推荐的虚拟币交易平台试着投放两万元购买“meme币”

令他惊喜的是第二天平台账户内就多出了200多元“利息”这让邹先生彻底放下戒心在平台“客服”的一番花言巧语引诱下邹先生准备追加投资10万元打算在虚拟币市场“大干一场”

由于邹先生的异常转账记录触发了反诈预警系统接到预警指令后高桥派出所教导员盛闹立即放下手头工作驱车赶到邹先生家中将其带回派出所进行劝阻

“这些境外虚拟币平台全是陷阱！”在派出所办公室内盛闹拿出对该平台展开的调查分析并调取近期的诈骗案例结合法律条文一针见血地指出平台的诈骗本质

在盛闹的耐心讲解和案例冲击下邹先生这才恍然大悟意识到自己差点坠入电诈圈套当即表示停止追加投资对派出所的及时劝阻感激不尽

随后民警现场帮他注销了平台账号指导安装国家反诈中心APP并再三叮嘱：“投资理财一定要走正规渠道凡是让你转账到私人账户宣称‘稳赚不赔’的十有八九是骗局！”

“这次真是给我敲了警钟！”离开派出所时邹先生表示再也不碰这些“天上掉馅饼”的虚拟投资还要将自己的经历发到业主群、亲友群提醒更多亲朋好友别上当

这13个互联网项目都是骗局，有的跑路，有的刚上线，你中招了么？

祝大家节日快乐在这喜气洋洋的假日里，别忘了防骗！1、“青岛大狮集团”2016年至2019年几百万人参与，涉案100多亿的“青岛大狮”（又名“大狮集团”），因为传销活动被打击了，利箭小编从中国裁判文书网中看到一个女子的判决书中提到了发起人岳本华已经被判决的消息，因此群里面的“青岛大狮”总裁岳本华是骗子假冒的。2024年7月1日“青岛大狮”营业执照被吊销，网络中的“青岛大狮”是杜撰的，项目是不存在的！近期网络中出现了“青岛大狮集团”APP,利箭小编一查，又是与“云家首机”APP、“中央数字银行”APP、“中国福币”APP操盘的同一伙骗子所为，都是民族资产解冻类诈骗项目。今年4月份网络中出现过“青岛大狮国际版”APP，9月份出来的是“青岛大狮集团”APP,不管是哪一个，都是骗子伪装成“岳本华”，非法收集参与者的个人信息，然后进行精准诈骗的虚假项目。“青岛大狮国际版”APP(已经跑路)、“青岛大狮集团”APP

“青岛大狮集团”APP是病毒软件，编造个电话号码就能注册，说明“青岛大狮集团”APP太假了。

每个人注册“实名认证”后就有5000股，价值168万多元的“青岛大狮股份”，这是假的，公司都不存在，哪有股份？200万元的“青岛大狮资产”也是假的，只是一串串数字而已！“大狮恢复”、“大狮分支”、“大狮币”全是诱人上当的诈骗道具！请大家不要提交自己的身份注册，更不要在里面交钱，以免上当被骗。

2、“京东福利”APP假冒京东的“京东福利”APP规定：连续3天没有签到的用户，将不予提现，群里面没有再宣传了，疑似要卷款跑路了。

3、“人民化债”APP“人民化债”APP是民族资产解冻类诈骗项目，APP已经打不开了，群里面停止宣传，疑似跑路。

4、途易金旅APP途易金旅APP是病毒软件，里面的理财项目全是杀猪盘套路，充值虚拟币进行“投资”，涉嫌诈骗洗钱，刚上线不久，赶紧远离。

5、“海洋牧场”APP“海洋牧场”APP是资金盘，拉人进入交钱“投资”，组建团队，层级计酬，涉嫌传销活动。8月18日山东海洋集团有限公司发出《关于警惕不法分子冒用我单位名义进行非法活动的严正声明》，在该声明中讲了“海洋牧场”APP9月5日安乡公安微信公众号发布《安乡县公安局关于“海洋牧场”投资风险提示》

6、“绿地香港”APP是诈骗洗钱的杀猪盘。

7、夕阳红满天APP是民族资产解冻类诈骗项目

8、假冒的“兴某农场”APP假冒的“兴某农场”APP涉嫌传销，里面的认养投资，实际是资金盘，该项目在8月份就出现过问题，见到类似的项目，一定要远离。

9、“国清汇”APP是民族资产解冻类诈骗项目。

10、畅享游畅享游的推广模式中有“排单奖”“贡献奖”、“财富位”、“见点奖”、“见点平级奖”“团队业绩奖”、“团队业绩平级奖”，层级达到20层...........,该项目的推广模式涉嫌传销活动，充值虚拟币“投资”，涉嫌诈骗洗钱，疑似要跑路。

11、悦享迹APP据一些微友讲述，参与畅享游项目的人转移到悦享迹来了，从截图中看出，群里面托儿们在造势，用收入来利诱不明真相的人，别信，这个项目涉嫌传销活动，不拉人进去交钱，就只能成为人家收割的韭菜，远离。

12、老虎AI这段时间老虎AI又在蠢蠢欲动了，这个东南亚诈骗洗钱的虚拟币项目是来收割的，不是来给大家发钱兑现的，一次次的忽悠，应该能让许多人醒悟，希望大家不要再被骗了，赶紧远离，及时止损才是上策。13、BTF 雪球协议BTF 雪球协议吹嘘的很高大上，实际还是靠拉人充值虚拟币的诈骗项目，即将上线，远离，别被收割了对于各种高回报理财项目，捂住钱包就是防骗的绝招，赶紧跑吧！

双节长假将至，沉浸式体验精致女孩/男孩防骗的一天

亲们国庆+中秋黄金周就要来了是不是已经按捺不住激动的心准备好朋友圈摄影大赛美食打卡、旅行看人山人海了？

作为走在潮流前线的精致女孩/男孩我们不仅要美美地过节更要聪明地防骗

小编来给各位盘点一下国庆期间那些让你防不胜防的诈骗套路让你在享受假期的同时也能把钱包捂得严严实实

说走就走的旅行，机票退改签暗藏玄机你满心期待的国庆旅行，突然接到一条短信：“尊敬的旅客，您购买的XX航班因故取消，请点击链接办理退改签，以免影响您的行程。” 心想这可不能耽误，赶紧点了链接，结果页面让你输入银行卡号、密码和验证码。你照做了，下一秒，银行卡短信提示：余额被清空……

防骗提示假期出行高峰，机票退改签信息满天飞，但请注意，任何要求你点击不明链接、填写银行卡敏感信息的“退改签”通知，都是诈骗！航空公司和购票平台进行退改签操作时，不会索要你的银行卡密码和验证码。

遇到此类信息，请通过官方渠道（航空公司官网、官方App或正规购票平台）进行核实！别让骗子截胡你的旅程！

演唱会抢票追星，小心“黄牛”变“骗子”你心心念念的爱豆要开演唱会了！官网一票难求，你焦急万分，突然刷到朋友圈有“内部黄牛”宣称有“内部渠道票”、“工作证票”，甚至还有“连座好位”，价格比官方高一点，但保证出票。

你为了见到爱豆，毫不犹豫地转了账。结果等到了开演前一天，对方把你拉黑，票影儿都没看到……

防骗提示追星虽热，但也要保持理性！任何声称有“内部票”、“特殊渠道”的黄牛，尤其是让你提前转账的，都是诈骗！

不要相信价格过高或过低的非官方渠道售票。购买演唱会门票请务必通过官方授权的售票平台，保护好自己的血汗钱。

网购“剁手”正欢，小心“客服退款”变“清空”国庆电商大促，你抢到心仪已久的限量款包包，正美滋滋地等待收货。突然接到一个自称是“店铺客服”的电话，对方说你的订单因“系统故障”或“质量问题”需要办理退款，并能给你额外的“赔偿金”。

你一听有赔偿，更来劲了，客服引导你下载了一个“退款APP”，并让你按照步骤操作，输入各种银行卡信息。结果赔偿没收到，卡里的钱反而不翼而飞……

防骗提示购物狂欢季，骗子也想来分一杯羹！正规电商客服绝不会引导你下载不明APP或通过第三方链接进行退款操作。

一旦对方要求你提供银行卡密码、验证码，或者引导你进行“屏幕共享”、“贷款操作”，那百分百是诈骗！

假期急需周转，网络贷款小心落入陷阱国庆期间朋友结婚，红色炸弹太多，手头有点紧。你急着周转，在网上看到一个“免抵押、低利息、秒到账”的网络贷款广告。点击进去，客服表示贷款前需要先缴纳“手续费”、“保证金”或“刷流水”。你为了快速拿到钱，一笔又一笔地转了账，结果钱没贷到，自己辛苦钱却打了水漂……

防骗提示假期资金需求大，骗子就爱趁虚而入！任何在放款前以各种名目要求你缴纳费用的网络贷款，都是诈骗！正规的贷款机构不会在放款前收取任何费用。记住，一旦遇到先交钱才能贷款的，请立即止损！

假期兼职赚外快？别做“刷单”的工具人国庆宅家无聊，刷手机看到“点赞、关注、刷单即可轻松日入百元，日结佣金！”的兼职广告。你抱着试试看的心态加入了，刚开始刷了几单，确实收到了小额佣金。尝到甜头的你，被高额佣金诱惑，越陷越深，投入了大量的本金做“大单”，结果平台突然冻结账户，客服失联，所有本金和佣金都提现不了……

防骗提示假期赚外快是好事，但“刷单”兼职就是诈骗！任何要求你垫付资金的兼职，都是让你投入本金，然后血本无归！不要相信那些“高额回报”、“轻松赚钱”的鬼话！守好自己的钱袋子，别做骗子的“提款机”。

网络交友“奔现”，小心“杀猪盘”的温柔陷阱你通过交友软件认识了一个“高富帅”/“白富美”，对方对你嘘寒问暖，甜言蜜语，让你感觉找到了真爱。聊了一段时间后，对方开始向你推荐“投资理财平台”，声称自己有内部消息，稳赚不赔，并晒出各种“盈利截图”。

你被爱情冲昏了头脑，投入了所有积蓄，结果对方把你拉黑，平台也无法登录，你的“爱情”和“财富”都打了水漂……

防骗提示假期交友要谨慎，网络奔现风险高！“杀猪盘”诈骗往往以感情为诱饵，一旦涉及金钱，就要立刻警惕！任何在网络上认识的人，向你推荐投资理财的，都是骗子！记住，真爱不会让你倾家荡产！高收益理财诱惑，小心“投资”变“投坑”朋友聚会，听人说最近投资某款“高收益、零风险”的数字货币/虚拟平台赚了不少钱。你心动了，国庆假期在家研究，发现各种宣传资料和“专家解读”都说得头头是道，于是你下载了一个APP，小额投入后发现真的有“盈利”。

尝到甜头后，你不断追加投入，直到有一天，APP突然打不开，你的巨额投资也随之消失……

防骗提示投资理财，风险与收益并存，高收益往往伴随着高风险！任何宣传“保本高息”、“稳赚不赔”、“内部消息”的投资平台，都是诈骗！不要轻信陌生人的投资建议，不要下载来源不明的投资APP！选择正规金融机构进行理财，守护好你的财富！

国庆假期，大家在享受生活的同时，一定要提高警惕，注意防范电信网络诈骗。

陌生链接不点击！陌生电话不轻信！不明软件不下载！个人信息不泄露！资金转账多核实！

遇到可疑情况，请立即拨打96110或110报警！

提前祝大家节日快乐！🎉🎉🎉

紧急预警！买水果被骗16万元！

近日，某地市民郑先生在网络平台购买水果，结果收到的包裹里没有水果，只有一张水果提货卡，郑先生扫描了水果提货卡上的二维码，损失16万余元，反诈中心提醒市民尤其是常网购的群体高度警惕。

案例回顾

9月2日，郑先生在网络平台上购买了一箱水果，到货的包裹里却没有水果，只有一张卡片，上面标注“某平台水果同城提货卡”。郑先生扫描水果提货卡上的二维码后，弹出一个在线客服的网页，在“客服”的引导下，他下载了一个软件并注册了账号。郑先生在“客服”的引导下，刷单返利收到了很多水果。随后，诈骗分子以“大额任务高额回报”为诱饵，诱导其进行多笔大额转账，后又以“操作失误、账户冻结”为由要求继续充值，甚至指引其提取大额现金放置于指定地点。最终，郑先生损失16万余元，赶忙报了警。

诈骗套路拆解

第一步 抛饵投诱，精准送达诈骗分子邮寄附有二维码的假冒“购物卡”或“答谢卡”，以“福利”利用人们贪图小利的心理，诱骗其扫描二维码。

第二步 伪装客服，引入骗局扫描二维码后，会跳转至虚假客服页面。“客服”以“赚佣金”为名，诱导受害者参与“刷单”。初期会发放小额返利，让受害者放松警惕。

第三步 诱导大额，实施诈骗随后“客服”便会抛出需要垫付大额资金的“高级”任务，一旦受害者支付，系统会立即显示“操作错误”等异常状况。

第四步 威逼胁迫，深度榨取“客服”会威胁受害者继续投入更多资金。否则前期资金将无法提现。

警方提醒1.警惕陌生包裹，不扫陌生二维码对收到未订购的包裹或内含的“礼品卡”“红包卡”务必保持警惕，切勿扫描上面的二维码或点击链接。 2.刷单就是诈骗任何要求垫资充值、转账刷单的行为都是诈骗。所谓“点赞”“做任务”返利都是骗子设下的圈套。  3.不轻信“解冻费”、“保证金”凡是账户异常需缴纳解冻费、保证金才能提现的，均是诈骗术语。 4.如遇诈骗，保留证据并第一时间拨打110报！

70万现金背后的杀猪盘：当"爱情"变成"投资"，你离骗局有多远？

#   你有没有想过，有一天，你在网上聊得热火朝天的“人生导师”“投资高手”“温柔暖男”，其实正坐在某个东南亚的铁皮屋里，一边啃着盒饭，一边复制粘贴着“宝贝，今天行情不错，加仓吗？”的甜言蜜语？更可怕的是，他一句话，就能让你把一辈子的积蓄，装进一个破书包，交给一个素未谋面的陌生人，然后眼睁睁看着他们一脚油门，消失在通往边境的高速上。

#   李女士的故事并非孤例。她在网络上认识了一名男子，对方温柔体贴，言谈间透露着对投资的独到见解。随着交流的深入，信任在不知不觉中建立。当对方提出可以带她炒股投资时，李女士毫不犹豫地取出了70万元现金，交给了男子指定的接头人。然而，当她被要求继续加大投入时，真相如冰水般浇醒了她——她被拉黑了，连同她的70万元一起消失在网络的另一端。这不是简单的诈骗，而是一场精心策划的"杀猪盘"骗局。骗子们像养猪一样，先"养肥"受害者，再一刀宰杀。李女士的70万元已被电诈分子转移到了境外，追回无望。而在警方追查过程中，意外截获了另一笔100万元现金，这笔钱来自云南红河建水的另一位受害人，同样经历了类似的网上交友诈骗。

据国家反诈中心数据，2024年上半年，全国共立电信网络诈骗案件超40万起，其中“杀猪盘”类案件占比接近三成，单案平均损失高达15万元以上。而这背后，是成千上万个像李女士一样的普通人，在孤独、焦虑、对财富的渴望中，一步步走进了别人编织的温柔陷阱。骗子们利用现代人对爱情的渴望和对财富的追求，编织出一个个看似美好的陷阱。他们往往在社交平台上伪装成成功人士，通过精心设计的话术和情感操控，逐步获取受害者的信任，最终以投资为由实施诈骗。这种现象背后，折射出的是当代社会的孤独感和对快速致富的幻想。在快节奏的生活中，人们渴望情感寄托，却又缺乏足够的安全意识和辨别能力。骗子们正是抓住了这一心理弱点，将情感诈骗与金融诈骗完美结合，制造出这种令人防不胜防的"杀猪盘"骗局。昆明警方在此次行动中抓获了5名犯罪嫌疑人，但这只是冰山一角。在网络的阴暗角落，还有无数个"李女士"正在经历着类似的骗局。我们不禁要问：在这个信息爆炸的时代，我们该如何保护自己不被这些披着羊皮的狼所伤害？记住，天上不会掉馅饼，网上也不会无缘无故出现真爱。当陌生网友向你推荐投资项目时，请务必保持警惕。真正的感情不需要用金钱来证明，合法的投资也不会要求你私下交付现金。保护好自己的钱包，更要守护好自己的心。最后，让我们思考一个问题：在这个虚拟与现实交织的时代，我们该如何在享受网络便利的同时，不被那些精心设计的骗局所迷惑？也许，答案就在我们每个人的理性和警惕中。

这家外汇平台交易大赛奖金难提取？投资者反映奖金规则问题，平台回应待跟进

#   外汇交易大赛，这个看似充满机遇的竞技舞台，究竟隐藏着怎样的魅力与挑战？对于每一位渴望在金融市场中脱颖而出的交易者来说，这既是一场技术的较量，也是一次心理的博弈。但在这场激烈的角逐中，也别忘了，任何比赛都有它的“游戏规则”。近期，来自于斑马投诉的用户反馈：其在Ultima Markets平台参与交易大赛并获得名次后，遇到了一些问题。（ https://www.bmts007.com/complaint/12549.html经用户同意授权转载发布）

#   据用户A某反映，其经历了如下情况：A某表示，自己在Ultima Markets平台参与了交易大赛，也成功在该比赛中赢得名次，本应该有个抽奖券可以先抽奖，但并没有入口，咨询客服未解决。

（A某提供的邮件截图已授权）A某称，作为该平台模拟大赛获得了2000美金的奖励，但提现需要满足一定手数要求。为此，A某入金1000美金，在交易过程中遇到一些情况，都是40分钟以上订单也给你加了0.4到1.4s的订单执行时间与10-30的滑点，导致账面出现亏损，随后又入金500美金。A某反映，在交易过程中遇到了订单执行时间和滑点的情况，并认为奖金规则解释不够清晰。A某希望平台能够解决相关问题。

根据第三方外汇平台安全性查询软件海投的数据显示，Ultima Markets排名1088，成立年限5年，该平台拥有3个国家的监管牌照。（注：此评分仅供参考，投资者在选择平台时应综合考虑多种因素，具体监管情况建议投资者自行核实。）

投资者在选择外汇平台时，应重点关注平台的监管情况、资金安全、交易环境、交易成本和服务质量。一个优质的平台，不仅应该提供安全可靠的交易环境，更应该在客户遇到问题时能够及时、有效地解决。免责声明：本文内容仅供参考，不构成任何投资建议。本文基于用户A某的投诉进行报道，并不代表本平台立场。外汇交易存在风险，请谨慎投资。本文中使用的截图等素材，均已获得相关权利人的授权。我们呼吁相关平台在看到报道后积极回应，以促进问题的公正解决。

所以小编在此提醒：外汇平台一定是要持有相关的海外监管牌照的，拥有欧美主流国家的外汇牌照，意味着平台在合法监管框架下合规运营，意味着投资者有相关的投资保障，所以持有正规的监管牌照，对一家外汇平台来说是至关重要的。在投资前，先查询清楚平台的资质打开海投排行app，在首页的搜索栏输入想要查询的外汇平台名称在搜索页选择对应的平台；查询评分、风险监测、监管信息、曝光台和mt4/5软件等，便可知平台的可靠程度。所以在投资前，先查询清楚平台的资质

快递丢失下载APP进行理赔？有诈！

蒋女士（化名）在家玩手机时，突然收到一条短信，内容显示由于其地址填写错误，导致快递丢失，赔偿请联系电话192********。蒋女士见状，立即核实了自己的商品订单，发现的确是其还没收到的快递，于是立即拨打了短信上的预留电话。

接通后，对方让蒋女士下载“**会议”软件进行线上理赔。对方告知蒋女士，理赔需要先验证账户资金，即把银行卡里的资金转到指定账户，事后验证资金会和赔偿款一起退还。急于赔偿的蒋女士在对方诱导下一步步操作，分多次将3万余元转到了对方指定账户。可是过了许久，蒋女士迟迟都没有收到退款，发现被骗后立即报了警。

警方提醒网购退款理赔都会直接“原路”返还，任何要求用户进行其他操作，或要求下载APP并转账汇款的都是诈骗！如遇到快递异常，请直接拨打官方客服电话进行核实，谨防上当受骗。

为什么骗子有那么多手机号和账号？骗子利用信息泄露的诈骗手段

近年来，电信网络诈骗手段不断翻新，骗子能够办理电话卡、银行卡并注册微信、抖音等社交账号，主要原因包括个人信息泄露、实名制漏洞、黑灰产业链运作以及受害者的防范意识不足。以下是具体分析及反诈建议：1️⃣ 为什么骗子能办理电话卡？原因：“实名不实人”办卡：

部分运营商工作员审核不严，骗子利用农村老年人群体，以“送油送米”等小利诱骗办卡，收购这些卡用于诈骗。

“猫池”设备批量养卡：

犯罪团伙利用“猫池”（可同时管理多张SIM卡的设备）批量激活电话卡，用于接收验证码、注册虚拟账号。

非法收购“两卡”：

诈骗团伙以每张100-500元的价格收购他人实名电话卡，规避监管。

反诈提醒：

✅ 切勿出租、出借、出售电话卡！ 否则可能涉嫌“帮信罪”（帮助信息网络犯罪活动罪）。

✅ 老年人需警惕“免费领礼品”办卡，子女应提醒父母勿轻信陌生人的办卡要求。

✅ 发现异常号码（如频繁外呼、陌生短信），设置骚扰、未知隐藏号码拦截。2️⃣ 为什么骗子能办银行卡？原因： “卡农”卖卡：

部分人因贪图小利，将自己的银行卡卖给诈骗团伙，用于洗钱。伪造身份开户：利用虚假证件或冒用他人身份在银行开户（较少见，因银行风控加强）

NFC技术盗刷：

骗子通过手机NFC功能复制银行卡信息，再模拟成虚拟卡取现（如九江案例）

真实案例来源：九江公安、柴桑公安 2025年6月，九江市柴桑区公安局赤湖派出所联合刑侦大队经过缜密侦查，成功破获一起利用“SuperCardX”恶意软件实施新型无卡取款、跑分洗钱的电信网络诈骗案件，该案系全省范围内首批打击此类利用特定软件实现无卡取现的跑分洗钱犯罪模式。

反诈提醒：

✅ 绝不卖卡、借卡！ 银行卡涉案将导致个人征信受损，甚至面临法律制裁。

✅ 关闭银行卡NFC功能，避免被“隔空盗刷”。

✅ 定期检查账户，发现异常交易立即冻结并报警。

3️⃣ 为什么骗子能注册微信、抖音？

原因：

利用黑产手机号：

通过非法收购的电话卡批量注册账号，用于诈骗引流。

仿冒官方APP：

制作高仿“抖音客服”“支付宝”等软件，诱导受害者输入个人信息。假冒客服诈骗：冒充客服称“账号异常”“会员扣费”，诱骗受害者配合“解绑”，实则盗刷银行卡。

反诈提醒：

✅ 官方渠道核实：任何“客服”来电，都应通过APP内客服或官网确认，勿回拨陌生号码。

✅ 不扫陌生二维码、不下非官方APP，避免手机被远程操控。 ✅ 验证码是最后防线！ 任何索要短信验证码的都是骗子。

如何防范未知诈骗？

保护个人信息：不透露身份证、银行卡、验证码。

核实官方渠道：客服来电话需通过官网确认。

警惕“小利诱惑”：免费办卡高价回收、兼职刷单多是骗局。

及时报警止损：一旦被骗，立即冻结账户并报案。

一律师诈骗某投资平台32名受害人370余万元，被法院审判！

9月25日上午，石门县人民法院公开开庭审理一起律师涉嫌诈骗犯罪案件。石门县司法局组织干部职工、律师以及法律工作者等共计100余人到场旁听。

石门县人民检察院以曾某涉嫌诈骗罪提起公诉，并指控，被告人曾某系一名执业律师，因长期炒卖期货亏损严重，曾某相继在多平台贷款，资金缺口越来越大。

2023年，陈某邀请曾某为某投资平台受害人群体提供法律帮助。曾某谎称已联系到相关领导可以提前拿回投资款，但需要提前收取一定费用为由，累计收取32名被害人约370余万元，均用于个人账户炒卖期货、偿还债务及个人开支等。

在审判长的主持下，控辩双方就指控事实、罪名、情节、涉案财产情况、量刑等争议焦点进行了质证和辩论。庭审现场井然有序。

本案的典型意义在于，它不仅是一起普通刑事犯罪案件，更是法律从业人员利用其特定身份而实施的“精准骗局”。本次庭审，正是以身边事教育身边人，积极引导法律从业人员牢记职业操守和工作底线，不断提升其风险意识和法治观念，警示意义尤为深刻。

把廉政警示教育搬进庭审现场，既是教育，也是镜鉴。下一步，石门法院将继续发挥审判职能，深入推进司法公开和普法宣传教育活动，积极邀请各行业代表走进法院，常态化开展“法院开放日”“庭审观摩”等活动，将“走出去、请进来”紧密结合，当好法律的宣讲者、法治的传播者，不断营造风清气正的良好社会风尚。

“我们抢个红包，为啥被抓了？”

“我们抢个红包，为啥也被抓了？”当民警上门的时候六名犯罪嫌疑人还一脸疑惑这是怎么回事？

一天下午小葛闲来无事躺着刷短视频一条兼职视频吸引了他“招聘日结工，抢红包”“动动手指日入100-150元”心动的他同意了对方的要求

操作也很简单对方将其拉进微信群后让其抢红包并将钱转账到指定账户就行工资就是抢到红包的百分之五抢得越多，赚得越多虽然这红包里的钱一看就来路不明但这又有什么关系呢？心中美滋滋的小葛还叫来家人一起抢红包“赚钱”

但好景不长他们的微信竟然被封了没多久，民警找到了小葛和其家人告知其涉嫌违法犯罪目前成为电诈“工具人”的小葛等六人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法刑事拘留案件正在进一步办理中

了解以下这些电诈“工具人”常见形式提高防范意识和分辨能力↓↓↓一.出租出借银行卡

二.兼职采购洗钱

三.现金花束洗钱

四.办贷款刷流水洗钱

五.话费、电费、燃气费慢充洗钱

六.领取扶贫金刷流水洗钱

七.使用Goip、Voip操作骗局

八.“吸粉引流”“扫码送礼”？实际是为电诈“前端服务”

九.为不法分子线下取钱兼职

十.电诈分子诱骗群众成为“工具人”的手法还有哪些？

警方提示：“工具人”安全吗？

电诈手法多种多样，电诈“工具人”也种类繁多，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型。根据法律规定，如果“工具人”具有犯罪的故意、过失，则构成帮信罪、诈骗罪共犯。

怎样避免成为电诈“工具人”？

牢记防范电信网络诈骗“六不一要”：

六不：不轻信、不汇款、不透露、不扫码、不点击链接、不接听转接电话。

一要：要及时报案。

万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。

警惕！平台间的"监管真空"3分钟被刷3996元！你的钱包正被这样盯上

你有没有想过，一次看似普通的网购，会在短短3分钟内让你的钱包"瘦身"近4000元？当你满心欢喜地寻找便宜商品时，是否意识到屏幕那头可能正有一双贪婪的眼睛盯着你的支付账户？在这个万物皆可网购的时代，我们享受着便利，却也面临着前所未有的风险。今天，我要讲述的不仅仅是一个消费者的遭遇，更是一面镜子，映照出当下电商平台的监管漏洞和消费者权益保护的紧迫性。

#   小李（化名）只是想在闲鱼上买一个便宜的QQ音乐绿钻会员。于是，对方说：“咱们去淘宝交易更安全。”然后，卖家发来一个链接：“点这个，直接领会员。”小李一点，手机微微一震，没在意。三分钟后，支付宝来电：“您刚刚有两笔1998元的扣款，是否本人操作？”他一看账单，整个人傻了——自己的支付宝，竟然被绑定了一个陌生的苹果ID，对方用他的支付方式，在苹果商店连刷两单，总共3996元，行云流水，一气呵成。更讽刺的是，整个过程不到三分钟。从点链接到资金被划走，快得连反应时间都不给。等小李意识到不对，赶紧解绑、报警、打反诈中心电话，一连串操作下来，钱早就进了对方口袋，追回难度极大。

【投资者警惕】这家交易所用户投诉：盈利后账户被禁，2254USDT无法提现

你是否也曾满怀希望地将资金投入某个交易平台，期待着财富增值，却在需要提现时遭遇阻碍，那种焦虑与无助感相信不少人都深有体会。在你点击“入金”按钮的那一刻，风险可能就已经悄然降临。入金前，务必查清平台资质。近期，又有投诉用户反馈：YooKeo交易所资金出金问题。（ https://www.bmts007.com/complaint/12545.html经用户同意授权转载发布） #   据用户A某反映，其经历了如下情况：A某表示，自己于9月18号，美国降息当晚，我在该平台交易合约成功顺利盈利5700USDT，加上账户本金1200多USDT，总将近7000美刀。

（A某提供的交易记录截图已授权）A某表示，自己盈利后便申请出金，从18号凌晨3.4点开始提币显示处理中，等到第二天11点提币订单被驳回，客服人员说一天只能提现2000USDT的额度，于是，我只能按照客服要求进行提现申请，我账户陆续出了两天金，然后20号开始，提币订单就一直处理中。

（A某提供的出金申请截图已授权）A某表示，自己又在9月22号再次进行了合约交易，盈利了将近750USDT，而这一天平台给我980U提现后，账户中还有2600美金还未出，23号账户忽然被禁用，最后给我提了350USDT后账户余额2254USDT，从此之后账户无法登录，客服未回复，邮箱电报等也未回复。交易信息，账户均无法查看。

（A某提供的账户禁用截图已授权）A某表示，自己几个朋友在该平台也遇到了同样的情况。A某表示，希望平台能尽快处理其出金请求。

根据第三方外汇平台安全性查询软件海投的数据显示，YooKeo暂无排名，成立年限6年。（注：此评分仅供参考，投资者在选择平台时应综合考虑多种因素，具体监管情况建议投资者自行核实。）

投资者在选择外汇平台时，应重点关注平台的监管情况、资金安全、交易环境、交易成本和服务质量。一个优质的平台，不仅应该提供安全可靠的交易环境，更应该在客户遇到问题时能够及时、有效地解决。免责声明：本文内容仅供参考，不构成任何投资建议。本文基于用户A某的投诉进行报道，并不代表本平台立场。外汇交易存在风险，请谨慎投资。本文中使用的截图等素材，均已获得相关权利人的授权。我们呼吁相关平台在看到报道后积极回应，以促进问题的公正解决。所以小编在此提醒：外汇平台一定是要持有相关的海外监管牌照的，拥有欧美主流国家的外汇牌照，意味着平台在合法监管框架下合规运营，意味着投资者有相关的投资保障，所以持有正规的监管牌照，对一家外汇平台来说是至关重要的。在投资前，先查询清楚平台的资质打开海投排行app，在首页的搜索栏输入想要查询的外汇平台名称在搜索页选择对应的平台；查询评分、风险监测、监管信息、曝光台和mt4/5软件等，便可知平台的可靠程度。所以在投资前，先查询清楚平台的资质

【以案说法】虚拟币交易成电诈“洗钱”新帮凶

虚拟币交易

成电诈“洗钱”新帮凶徽商银行深圳分行——以案说法 ——

2025年7月28日，“两高一部”发布依法惩治帮助信息网络犯罪活动及相关犯罪典型案例，案中不法分子通过虚拟币交易方式为他人掩饰、隐瞒电信网络诈骗犯罪所得，成为电信网络诈骗犯罪顺利得逞的帮凶，帮信等犯罪呈现技术性、隐蔽性越来越强的特点。典型案例王某等人掩饰、隐瞒犯罪所得案——依法严惩通过虚拟币交易转移赃款犯罪

PART.01/基本案情2022年7月中旬，被告人王某、张某、赵某某为牟取非法利益，共谋通过转账、提现和购买虚拟币等方式为他人转移犯罪资金。三人分工明确，由王某提供资金，通过赵某某购买虚拟币交给上线作为保证金，再由王某、张某向他人收购大量银行卡，提供给上线用于接收犯罪资金。当犯罪资金存入王某等人提供的银行卡后，上线通知王某等人，王某等人即安排他人在黑龙江省大庆市多个银行取现，在抽取到账资金10%-15%的提成后，将其余资金购买虚拟币转移给上线。经查，2022年8月5日至14日期间，王某等人为上线转移资金中有林某某等15名被害人被诈骗资金40余万元。

PART.02/诉讼过程黑龙江省哈尔滨市阿城区人民检察院对王某、张某、赵某某以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。哈尔滨市阿城区人民法院经依法审理，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处王某、张某有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；判处赵某某有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万五千元。宣判后王某、张某、赵某某提出上诉，二审维持原判。

PART.03/典型意义依法严惩通过虚拟币交易转移赃款的行为随着对电信网络诈骗犯罪打击力度的加大和金融监管力度的增强，直接通过银行账户、支付账户转移非法资金的难度增大，不法分子转而通过更具隐蔽性的虚拟币交易转移赃款，加大了追赃难度。依法严惩此类犯罪，有助于及时斩断犯罪资金转移链条，遏制电信网络诈骗等犯罪蔓延，全力保护人民群众财产安全，维护金融监管秩序。铲除周边黑灰产业链，全力遏制关联犯罪滋生蔓延利用虚拟币转移赃款具有隐蔽性和便利性，涉虚拟币的诈骗等犯罪高发多发，已形成专门提供虚拟币“洗钱”等服务的黑灰产业链。依法严惩此类犯罪，有助于从源头遏制黑灰产滋生，压缩黑灰产空间，瓦解犯罪“资金枢纽”，全方位全链条打击治理信息网络犯罪。

网遇“甜蜜爱情”让你买3960元“学习卡”，实为传销陷阱！

网遇“甜蜜爱情”？实为传销陷阱！只需3960元买“学习卡”就能当老板，靠“谈恋爱”拉人能拿高额奖金，“经理”级别年入百万……当有人抱着“一夜暴富”的幻想入局，实则已跌入传销陷阱。日前，山东省德州市公安局德城分局成功打掉一聚集型传销团伙，抓获李某、周某等骨干20人，遣散成员100余人，涉案价值超200万元。//案例一眼识破异常，传销线索浮出传销组织的暴露，始于一次偶然的眼神对视。今年年初，德城公安经侦民警肖冰日常走访时，与两名男子对视，对方躲闪慌张的神情让有多年打传经验的他立刻警觉。为避免打草惊蛇，肖冰暗中展开调查，很快发现某小区出租屋内住有七八人，行动隐蔽，居民对其一无所知。经侦大队民警通过摸排，发现在某小区的一出租屋内，居住着七八个人，他们的行动十分隐蔽。“传销组织警惕性很高，还会不定期更换宿舍地点，组织内往往是单线联系，且底层人员的流动性较大。”肖冰说。 警方随后又排查出多处疑似窝点，为避免打草惊蛇导致成员转移到其他城市，德城警方成立专案组，多警种联动侦查，逐步摸清组织脉络。甜言蜜语设局，“恋爱”实为“拉人头”“今天想我了吗？我这儿有个挣钱项目，一起干吧！”传销组织的陷阱，藏在嘘寒问暖的“爱情”里。经查，该组织以销售某公司“学习卡”为幌子，实则靠发展下线牟利，而拉人的核心手段，就是“网恋”。现在的传销不限制人身自由、不暴力胁迫，成员还能玩手机。

团伙多由男性在交友平台冒充女性网恋，若有人“奔现”，则由女成员线下接谈。通过反复“洗脑”课，新人满脑子都是“挣大钱”，转而又用同样方式拉新人。要加入组织，需交3960元买“学习卡”（成本仅200元左右），组织内部分业务员、管理、主管、经理四级。为了取信于人，传销组织还租了一个办公室，摆张桌子，挂上牌子，以此显示自己“合法经营”。传销组织里的经理不断给下级画饼，说拉人越多、卖卡越多，分成越高，当上经理年入百万不是梦。其实，业务员根本挣不到钱，拉来新人的提成多被经理截留，还谎称“先帮你攒着，等你升经理一起还”。不少新人抱着“年入百万”的目标，或为“攒下的提成”，不断拉人接盘，让传销组织持续“繁衍”。该案涉及人员多、资金链复杂，专案组民警夜以继日分析上百万条数据，理清组织架构、人员分布及资金流向，最终锁定嫌疑人。今年4月，69名民辅警分赴外地，在当地警方配合下，对13个传销寝室同步抓捕，将所有成员控制。该组织定期租场地开“致富课”，不上课就拉人头，其余时间靠打牌消遣。且传销组织在德州停留不久就转移外地，警方坚持长线追踪，多次赴外地摸排，才确保抓捕万无一失。此次行动共抓获20名骨干（含经理、主管），遣散100余名底层成员。假名牌撑场面，“暴富”全是假象“我在挣钱，犯什么法？”民警破门时，仍有新人以为在做正当生意。为给新人“洗脑”，传销“高层”常组织团建，邀请其他“高层”站台 ——穿假名牌、戴假名表、开租来的“豪车”，营造“暴富”假象。高层表面光鲜，有的还贷款买奢侈品，拉人头的钱要么挥霍要么消费，早花光了。新人生活凄惨，一天只吃两顿饭，还要自付10元伙食费。这些新人多为初中学历，被“挣快钱”洗脑。审讯中，传销高层坦言，他们清楚“卖学习卡不挣钱，全靠新人入会费续命”。目前，德城公安正持续总结经验，严打传销，并联合相关部门排查重点领域，狠抓源头治理。

温馨提示世上没有“天上掉馅饼”的好事，切勿轻信“高额回报”。若有人以招工、做生意为由，要求交钱加入或发展人员拿提成，并承诺高收入、高收益，务必高度警惕，及时报警。

交1000元就能领1000万元，哪来这等好事！

张某是一名农村妇女某天她突然接到了国家某局某部任命其为“惠民生国债”项目总负责人的任命文书和相关“红头”文件接受任命后经过宣传、宣讲半年吸引了1900多人参与如此高大上的项目是真是假交1000元坐领1000万元又有何猫腻……

“我们的项目是为了贯彻扶贫政策，帮助低收入人群、失业人群、负债人群脱困。投入1000元，180天之后就能得到1000万元，加入项目后每个人都将是央企国企干部，入住保供村后享受免费医疗、养老、教育等福利……”如此高大上的项目是真是假？交1000元坐领1000万元有何猫腻？经过6个月的深挖细查，山东省惠民县检察院逐步揭开了这场精心编织的利用国家政策编造虚假国家项目实施的网络骗局。

“近年来，民族资产解冻类诈骗犯罪手法又发生了新的变化，他们打着国家旗号，伪造国家机关公文、证件、印章等，编造国家项目，诱导大批群众参与投资，其犯罪手法越来越接近电信网络诈骗。这就要求检察机关厘清诉争焦点，强化全链条证据审查，准确适用法律，促进精准有效打击。”8月4日，该院办案检察官介绍这起案件时有感而发。半年吸引1900多人参与

张某是一名以网络销售茶叶为生的农村妇女，2023年11月，她偶然接到这样一个电话：“张某同志，我是中国乡村振兴局的副司长‘王小平’（追捕中），现在国家推出了‘惠民生国债’项目，需要你带领团队去购买啊。”随后，对方给她发来了国家某局某部任命其为“惠民生国债”项目总负责人的任命文书及相关“红头”文件。看着“红头”文件，张某接受了任命，于2024年2月成立了乡村产业振兴投资集团并担任执行总裁，集团内部设有统计部、技术服务部等部门。

经过张某的宣传、宣讲，该集团吸引了一群“有志之士”，牟某、于某、鹿某、张某某、陈某、杜某积极加入该集团并担任职务，其中，牟某、于某、鹿某为集团副总裁，张某某为统计部部长，陈某为技术服务部部长，杜某为董事兼山东分公司总经理。

该集团通过社交软件发布宣传信息、开线上会议宣讲项目好处等方式吸引会员参与，前期宣传“惠民生国债”项目，承诺会员购买国债日收益4%，收益于次日发放；之后宣传“首都保供村”项目，承诺日收益4%，收益于次日发放，还宣称保供村建成交付后会员能分到精装房，享受村集体免费医疗、养老、教育等福利。项目推行后，短短半年就在全国范围内吸引了1900多人参与。

公安机关在侦办一起诈骗案时，发现诈骗案犯罪嫌疑人鹿某还参与本案所涉项目，经研判，于2024年5月31日立案侦查。

由于参与人数量庞大、分布范围广、案情十分复杂，2024年7月1日，经公安机关商请，惠民县检察院依法介入，从犯罪性质认定、诈骗链条挖掘、电子数据收集及鉴定等方面引导侦查。

抽丝剥茧锁定串联诈骗链条

“我认为项目是真的，我是为了获得国企干部身份、享受分房而加入的，没有非法占有的主观故意。”“我投资了1000元，也是上当受骗者。”犯罪嫌疑人提出了各种辩解。犯罪嫌疑人是否有诈骗的主观故意、是否具有非法占有目的、在犯罪行为中充当了什么角色，成为办案检察官在办理案件时必须调查清楚的问题。

张某辩称，其是由“王小平”任命的，对于诈骗不知情。经过梳理分析通话记录、聊天记录、张某供述及证人证言，检察官发现上线多次要求张某“加强保密教育”，其亲友多次规劝她说“项目是假的”，其也预测到有一天会崩盘。综合上述证据，检察官认为，张某能够意识到“王小平”身份及项目的虚假性，其虽未主动伪造公文、印章等，但接受上线为其炮制的虚假身份，且不加否认，在宣传和扩散过程中冒充权威使他人陷入错误认识，其行为应认定为诈骗罪。

牟某等6人因未与“王小平”直接接触，均表示自己是被张某蒙骗参与的。在检察官看来，虽然这些人担任职务发挥作用，但证明他们具有诈骗主观故意的客观性证据较为薄弱，认定可能存在困难。2024年10月18日，检察机关将该案退回补充侦查，引导公安机关围绕是否具有诈骗故意进一步取证。

公安机关经梳理发现，牟某等人加入涉案项目是因之前参加过类似项目，彼此认识并相互介绍，之前的项目有的已被公安部公布为民族资产解冻类诈骗项目，有的没有成功兑现，对此，他们都很清楚。此外，公安机关还在手机、电脑中提取到开会录音、交流项目虚假性、话术材料等客观性证据。

检察机关经审查认为，这些证据能够证实牟某等6人认识到此类项目运作模式的相似性，仍罔顾事实，心存侥幸，无视同类诈骗手段而积极参与，具有诈骗的主观故意。

仔细审查准确认定犯罪数额

全面收集证据，梳理串联起诈骗链条后，面对海量的交易记录，如何精准认定诈骗数额，成为检察官在提起公诉前面对的最后一道难题。

该案中，会员参与项目需将人民币转化为USDT（又称泰达币，是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币，1个USDT相当于1美元），在软件上进行充值转账。针对这一情况，惠民县检察院多次召开检察官联席会议，通过分析研判，决定对电子数据进行司法会计鉴定。经鉴定，张某等7人共骗取资金超600万元。

2024年11月29日，惠民县检察院以涉嫌诈骗罪对张某、牟某、于某、鹿某、张某某、陈某、杜某等7人提起公诉。其他涉案人员，公安机关正在进一步侦查中，2025年6月18日，惠民县法院作出一审判决，分别判处7名被告人有期徒刑三年六个月至三年，各并处罚金2.7万元至2万元。

2025年3月1日，检察机关开展反电诈宣传活动。

为避免类似情况再次发生，该院线上线下同步开展法治宣传，线上通过微信视频号开展反诈知识宣传，定期发布宣传信息，介绍电信网络诈骗的特点、常见手段及风险防范提示；线下开展送法进社区、进学校、进村居等活动，同时以书会、庙会日为契机，在胡集书会、火把李庙会等地，向过往群众尤其是老年群体普及电信网络诈骗的惯用伎俩以及防范方法，达到了良好的宣传效果。

一老人想领“乡村振兴”270万元“扶贫款”，帮助诈骗团伙转移别人被骗资金5万元被抓！

近日，龙形市派出所处理一起掩饰、隐瞒犯罪所得案件，一名老人因轻信虚假“乡村振兴”APP，帮助电诈团伙转移诈骗资金，目前已被依法采取刑事强制措施。据杨大妈交代，她是通过扫描一个陌生快递里的二维码，下载的“乡村振兴”APP，APP里面有一个群聊和一个客服人员，客服人员声称提供银行卡和身份证号码，就可以拿到270万“扶贫款”，虽然当时杨大妈就察觉到其中有猫腻，但是抱着侥幸心理，且群聊里好多人都发了拿到钱的截图，在巨额“扶贫金”的诱惑下，杨大妈便将银行卡提供给了诈骗团伙。之后，杨大妈在诈骗团伙的诱导下，将受害人转过来的5万元被骗资金从银行取出，汇入诈骗团伙给的卡号，帮助诈骗团伙转移诈骗资金5万元。

杨大妈在明知转移的资金为非法资金，依然帮助电诈团伙转移电诈资金，涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得，目前已被永兴县公安局依法采取强制措施，案件正在进一步侦办中。警方提醒近期，多地曝出以“精准扶贫”为名的电信诈骗新变种，不法分子将黑手伸向老年人群体，利用他们对政策的信任和互联网知识的匮乏，诱导其协助转移赃款，这类骗局不仅让老人血本无归更使其在不知情中沦为犯罪链条的“帮凶”，此类行为已涉嫌刑事犯罪，即使老人未直接获利，只要账户涉及资金流转，就可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”，老年人应牢记“国家补贴不会通过私人渠道发放”，不轻信陌生链接、不透露银行卡信息。原标题：警惕！“乡村振兴”APP藏陷阱，老人沦为电诈工具人被刑拘

这15个互联网项目都是骗局，有不少人被骗了，见到就赶紧远离吧！

网络中最火爆的发“扶贫款”骗局当属：

1、虚构的“中国扶贫基金会”发放147万元“扶贫款”骗局工信部反诈专班2次公布了“中国扶贫基金会”APP是高风险诈骗APP，读者们自己去搜来看看吧。利箭小编机遇巧合卧底到这个虚构的“中国扶贫基金会”群中，在群里面骗子伪装的“道貌岸然”，一本正经的样子，虚构的“扶贫主任”、“扶贫办主任”、“扶贫办公室”、“扶贫接待员”等等头衔太多了，琳琅满目，眼花缭乱，都是哄骗被害人的！稍微有点常识的人都知道，基金会与扶贫办是不同的单位，然而在这里，骗子为了骗取被害人钱财，胡乱编造了一些虚假的职务，群里面还有托儿（实为骗子）晒出了“中国扶贫基金会”发放的147万元“扶贫款”，要知道2022年6月13日，真正的中国扶贫基金会就已经更名为中国乡村发展基金会了，那“中国扶贫基金会”发放的147万元“扶贫款”转账账单是伪造的。不少人被这个诈骗项目骗了29400元，有的被骗8万多元，有人成了“电诈工具人”，希望大家不要上当被骗，见到就要远离。不要下载“中国扶贫基金会”APP，这是民族资产解冻类诈骗项目。

2、“云济会”APP项目改名为“圆梦中产”项目继续收割（特别声明：这里的“云济会”APP与应用商店里面的云济会APP不是同一个，虽然名称相同，但是图案不同，请应用商店里面的云济会APP主体公司与读者不要产生误会）

打着云数贸旗号的“云济会”APP是诈骗洗钱的杀猪盘，现在改名为“圆梦中产”APP了，APP上线就无法正常登录，已经被骗被套了的人不要再信了，“圆梦中产”APP不是来给大家兑现的，是来继续收割的。群里面的“老大助理”是骗子伪装的，群里面的托儿（实为骗子）在轮番忽悠不明真相的被骗人，不知道有多少人又会被忽悠的神魂颠倒，相信的不要不要的去交钱，看到心酸、心疼，赶紧报案吧！2、双循环项目是民族资产解冻类诈骗项目，目前该骗局很隐蔽，资料很少，知道是骗局就行了，请大家不要被忽悠了。

3、“共建大湾区”APP不要怪本号多次说“粤港澳大湾区”APP,每天都有人在问“共建大湾区”APP（前身:“粤港澳大湾区”APP）究竟是不是骗局？工信部反诈专班微信公众号公布了“粤港澳大湾区”APP是高风险诈骗APP，粤港澳大湾区门户网站也发过打假声明。7月份在成都，被粤港澳大湾区APP诈骗了的许多人报案了，这是该杀猪盘第一次“杀猪”。在9月份，已经改名为“共建大湾区”APP第二次“杀猪”，目前这个杀猪盘没有关网跑路，还在忽悠，因为这钱实在太好骗了，骗子舍不得被骗被套牢的被害人钞票！估计还有人要往这个坑里面跳，别信了，别再交钱了，再多的钱都填不满“共建大湾区”APP的大坑，该醒醒了。

4、“顶峰数字银行”RWA“顶峰数字银行”RWA谎称是“国家项目”，实为民族资产解冻类诈骗项目，别信了。

5、国能APP几乎每天都有人在问：国能APP是不是真的？是不是骗局？国家能源集团在今年6月1日就发了打假声明。有人说：有人挣了几百万，有人拿到了红旗轿车等等，有些奖励确实是真的，比如：各种高级别的大使，发展的下线人员众多，挣钱当然多，为了吸引更多人掉进这个坑中，平台就拿出汽车来奖励。作为普通参与者，看见这些汽车两眼放光，殊不知这是“诱饵”，很多参与者就会去交钱，平台就骗走更多人的钱，拿出一部汽车来“奖励”，可能就骗走了几十部，几百部汽车的钱，多的都骗走了，这就是很多诈骗洗钱的杀猪盘中用汽车奖励，再大肆宣传的一种套路！目前不少人向利箭小编讲述：1个多月没有拿到过一分钱了，5个月没有拿到钱了...............很多普通参与者，小团队长拉人不给力，平台对这种人单割了，而一些拿到钱的人不可能不知道，却还在那沾沾自喜的说：一直在兑现啊！

6、爱心传递APP爱心传递APP是民族资产解冻类诈骗项目，已经有很长一段时间没有兑现了，但是在平台的忽悠之下，不少人还在使劲的往里面交钱，说你们什么好呢？

7、8、数字农业APP与中国崛起APP工信部反诈专班微信公众号在今年2月21日公布了数字农业APP与中国崛起APP是假冒知名企业的高风险诈骗APP。

9、Cococat(波罗猫)Cococat(波罗猫)打着“挖矿”的幌子，实为充值主流虚拟币置换代币炒作进行诈骗洗钱的虚拟币项目，拉人组建团队，让更多人掉进这个坑中，推广模式涉嫌传销活动，赶紧远离吧。

10、MBB近期，网络中出现了MBBAPP,MBB项目宣传是马来西亚某银行搞的项目，利箭小编查询到MBBAPP是病毒软件。编造电话号码，再进行“实名认证”就注册成功了，只能说这个APP太假了。进入MBB系统中，看到了金额由小到大，时间越拉越长的杀猪盘，充值收款有两种方式，一种是由“客服”（实际是骗子）提供收款的银行账号，另外一种是充值虚拟币USDT，这就是诈骗洗钱的杀猪盘！话都已经讲到这里了，参与者们能跑出来的赶紧跑吧，别等到被骗被套牢的时候，晚了。

11、“中国强农”APP“中国强农”APP是民族资产解冻类诈骗项目

12、"人才强国"APP"人才强国"APP是民族资产解冻类诈骗项目，疑似要跑路了。

13、14、15、“蚂蚁国际钱包”APP、“蚂蚁国际”APP、蚂蚁稳定币APP“蚂蚁国际钱包”APP、“蚂蚁国际”APP、蚂蚁稳定币APP都是假冒蚂蚁集团的诈骗项目。扪心自问一下：哪一个参与者的钱交给了蚂蚁集团？能拿出交钱的账单吗？都是来路不明的个人账户收款...............这些都是民族资产解冻类诈骗项目，有的骗了钱已经跑路。

以上这些诈骗项目有不少人被骗的苦不堪言，有的正在诈骗，有的不兑现了。利箭小编提醒：不要去注册，不要去交钱，每次看见一些人被骗了，真的很心酸，很心疼！为你们感到难过！

孩子不照做家长要坐牢？警惕！已有人被骗！

近日浙江省嘉兴市12岁的小舒（化名）在家刷短视频时看到一个赠送游戏福利的视频

“按照视频步骤操作，

微信加客服好友，并发送自己的游戏昵称，就可免费领取‘XX游戏’新皮肤。”沉迷游戏的小舒难以抗拒满怀期待地添加客服领取福利

本以为发送了自己的游戏昵称便可坐等领取心仪的皮肤没想到对方突然变了说法

客服声称由于检测到小舒是未成年人

赠送涉嫌违规导致公司资金冻结

“如果不及时配合解除，

会从你爸爸妈妈的账户里扣除6万元，他们可能还要面临坐牢3-7年，以后你也不可以上大学……”小舒顿时吓坏了连忙表示配合解除客服随即要求她做好“保密工作”诱导她借用家长的手机进行进一步操作

小舒赶紧拿来外公的手机一个人躲到厕所里并将门反锁了

紧接着客服让她添加“公安局的杨叔叔”“你是不是骗子啊？”小舒感到有些不对劲不料对方竟发来一张“警察叔叔”在工作的照片“你确定不配合，马上报警处理了。”小舒吓懵了连忙添加了“公安局的杨叔叔”

通过语音通话在对方的一次次恐吓、催促下小舒将外公的银行卡卡号及短信验证码提供给了对方……

直到小舒的外公见她待在厕所久久不出来敲开了厕所门看到手机上数笔银行卡转账信息这才发现孩子被骗了急忙报警求助

诈骗套路分析一、抛出诱饵骗子通过社交平台发布送游戏账号、装备、皮肤、礼物等信息，吸引注意。二、“赠送”变“违规”所谓免费领取，其实是骗子精心设计的陷阱，一旦受害人添加其QQ、微信等社交软件“入坑”，事情会突然反转，骗子便会以“未成年人接受赠送违法、违规”等说辞，引起恐慌。三、恐吓、威胁当受害人犹豫不决时，骗子用“巨额罚款”“父母要坐牢”等进行恐吓、威胁，让受害人产生恐惧心理，从而配合他们用家长的手机向指定的银行账户转账汇款。

快醒醒吧！上一个成功接住苹果的还是牛顿

陈女士在一个QQ群里看见一条“免费抽奖领取奖品”的消息她抱着试一试的心态加了群管理员的QQ了解对方发来一个二维码陈女士用浏览器扫码进入了一个客服网页

“客服”让她再扫一个抽奖码陈女士一抽居然显示中了苹果手机！

对方却提出要先完成“互评任务”才能领取奖品她于是扫码支付了229.9元开始任务但客服又要求她下载一个会议APP让她进入一个视频会议房间并开启屏幕共享在屏幕共享中“客服”声称陈女士的银行卡流水不足必须先“刷流水”才能完成任务刷完以后钱会自动转回她账户随后不断发来收款二维码陈女士按照提示用QQ和银行APP等多次扫码转账金额从198元、200元，到500元不等前后转了41次转完之后对方告诉她“钱会在48小时内到账。”可时间一过什么也没有到账对方再无回应这时她才意识到被骗选择报警

该骗局手法狡猾，步步为营：

引流诱饵： 在热门社交平台、QQ群、微信群等发布“抽奖”、“福利”信息，吸引受害者主动联系。设定任务：只要点开对方所发的抽奖链接，必定会“中大奖”。随后对方会要求“做任务”“互评”等，目的是设定门槛，一定程度降低受害者的戒心，并引导进入后续诈骗流程。屏幕共享： 骗子以“指导操作”为名，要求受害者开启屏幕共享，从而实时窥探受害者的手机屏幕、短信验证码、银行卡密码等一切隐私信息，为后续盗刷盗转铺平道路。“刷流水”话术： 以“退款需要流水”、“激活账户”等毫无根据的理由，诱导受害者不断向指定账户转账，并承诺事后返还。所有资金最终都直接流入骗子口袋。

骗子对你“火辣辣”，咱心里可得“防有诈”

商家赠礼让你微信扫码，靠不靠谱？网恋没多久就要借钱，有没有猫腻？“免考包过，直出驾照”的群，能加么？网络诈骗的难防之处，在于它总披着“温情”或“诱惑”的外衣。记者近日采访多地法院，通过身边的真实案例，提醒大家擦亮双眼，心里绷紧“防有诈”这根弦。

热情送你小礼物，小心有“诈”！“美女，你气质好好，送你一个礼物！”“帅哥，你像模特，拿着我们的产品给做个推广”……近年来，城市广场、路边摊位上赠送“小礼品”的推广活动，套路越来越多，最常用的就是“夸夸夸”。面对从天而降的“馅饼”，再加上热情如火的话术，不少人就算知道是套路，还是会有点动心。但在陕西、甘肃两省多个市州县，一个线下“送水杯”活动，竟牵出一件网络诈骗大案。这是咋回事？在线下拿个水杯，咋还招上网络诈骗了？

原来，加入电诈群的河北无业人员赵某鹏和同伙，在群里上线的指使下，流窜至陕、甘两省多个人员密集的广场、街市摆摊，以“商家做活动送水杯”为由，甜言蜜语骗取群众信任，用他们的手机向多个亲友群发送“网上做手工”兼职刷单类二维码，又删除操作痕迹，自以为神不知鬼不觉。

别以为“小疏忽”不会酿大祸。2025年1月4日，甘肃武山县城关镇居民康某某就不小心成了诈骗分子“工具人”：他的微信群里被发了一条“十字绣，穿手串，在家干活，计量计酬”的涉诈信息，致使该镇一位居民被诈骗12万余元。甘肃省武山县人民法院经审理认定，赵某鹏及同伙在两省10多个市州县以“送杯子”行网络诈骗，向800余个微信群内转发涉诈信息3千余条，共计获利3.8万余元，均构成帮助信息网络犯罪活动罪。办案法官王永红提醒，切记不要把手机交给陌生人操作，不明二维码不要扫，不要因为线下的甜言蜜语、小恩小惠，反而招来网络诈骗的“锅”。

甜蜜网恋变巨债迷宫，心凉凉一场始于虚拟世界的甜蜜“邂逅”，最终在庄严法庭以债务纠纷唏嘘落幕。2023年11月，黑龙江省“00后”女子刘某某在网络游戏中结交男友许某。同年12月，许某即开始向刘某某开口借款。沉浸在感情中的刘某某没多想，分三次转给许某4万余元。为“深化感情”，一个月后许某甚至远赴哈尔滨，与刘某某开启同居生活。一场“甜蜜陷阱”由此开端。同居期间，许某以工程项目急需资金周转等理由，频频向刘某某求援。被爱情与承诺冲昏头脑的刘某某，不惜通过多个线上借款平台高息借贷，甚至向父母、哥哥等亲友举债，倾尽所有，累计转借给许某24万余元。面对不断增加的债务，在家人劝说下，刘某某和许某分手。但不等刘某某追要欠款，许某就失联了。最终，刘某某将许某告上法庭。法院认定，许某未能提供有效证据证明款项性质为赠与或其他非债关系，判处许某于判决生效10日内向刘某某偿还全部借款。“感情可以结束，但合法债务不容逃避。”黑龙江省绥北人民法院红光人民法庭庭长李贺军建议，年轻人对待网络交友要慎重，哪怕是对虚拟空间认识的亲密爱人，也要有基本的风险意识。大额借贷务必留存书面凭据，切勿因一时“上头”人财两空。网上“免考包过，直出驾照”，都是骗局看到网上有“免考包过，直出驾照”的广告，能信吗？吉林省梅河口市人民法院近期审结的一起案件，揭开其中“套路”有多深

——被告人邱某先给大量实名认证的微信号“养号”，在日常生活中刻意加了很多好友和群；再用两年多时间，以“驾校教练员”身份，在朋友圈发布“免考拿驾照”的虚假信息，打造人设。“戏”演足了，“饵”撒下了，朋友圈里不明真相的群众里，有人从观望变成深信不疑，最终“上钩”。深究下去，这是一套组织严密、分工明确的诈骗链条。邱某的上线，是卖实名微信号的被告人向某。据查明，向某以每个290元的价格，向邱某出售了322个实名认证的微信号码，获利9万余元。其实，这些微信涉及的真实个人信息都是他从网上非法购得，再据此购买手机号码注册微信、进行实名认证。取得受害人信任后，邱某就开始发送虚假考试成绩单、驾驶证图片，并以收报名费、科目考试费名义，先后骗取18名受害人共计31.7万余元。近期，法院判决邱某的行为构成诈骗罪、向某构成侵犯公民个人信息罪。梅河口市人民法院刑事审判庭庭长钱程提醒，不轻信“免考办证”类广告，哪怕是实名朋友圈信息，也要提高防范意识。

从扫码送礼品、网上“杀猪盘”到“养号”行骗；从线下诈骗发展到朋友圈诈骗、帮信罪，网上骗子把戏多，但司法机关提醒，记住这三招，能有效防骗：不贪小便宜，不轻信、不转款。任骗子如何花言巧语、热情如火，在涉及钱财问题上务必保持头脑冷静，多想几遍：有诈吗？

擦亮双眼，远离传销！

传销看似是“财富捷径”实则是陷阱它利用人性的弱点诱骗无数人坠入深渊我们应擦亮双眼远离传销守护自己的青春与未来！

1什么是传销？

传销是指组织者或者经营者发展人员，通过被发展人员以其直接或者间接发展人员或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。通俗来讲，传销是一种以发展人员为主要目的，通过层层发展下线、收取费用牟取非法利益的违法行为。它常以“高额回报”“快速致富”为诱饵，诱骗参与者加入。

2传销的危害

1个人层面以快速牟取暴利为驱动来诱惑，欺骗群众参与，不仅会使参与者蒙受物质损害经济损失，更严重的是危害人的思想道德和价值观念基础。

2社会层面伴生诱发非法拘禁，聚众扰乱社会秩序，诈骗，故意伤害，杀人害命等违法犯罪行为，任由其无限制的发展，必然会动摇社会经济的发展基础。

3国家层面容易引发影响和破坏社会治安，综合治理整体环境，甚至危害国家政治安全的群体性事件。

3传销的表现手段

1“拉人头”式传销组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展的人员发展其他人员加入，对发展人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬，谋取非法利益的行为。

2“骗取入门费”式传销 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展的人员缴纳费用或者以认购商品方式变相缴纳费用，取得加入或发展其他人员加入的资格，谋取非法利益的行为。

3“团队计酬”式传销 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展的人员发展其他人员加入，形成上下级关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付报酬，谋取非法利益的行为。

4公司经营式传销以连锁加盟、推销产品为名。实行积分返利、销售提成、会员奖励等，挂羊头卖狗肉。

5网络传销 利用互联网以投资各种资金名义实行返利或积分奖励，或者缴纳费用要求发展下线晋级、提成的会员制俱乐部等。6据点传销以介绍工作，从事经营活动等名义，欺骗到外地出租房聚居甚至限制人身自由，培训洗脑。

4典型案例

1案例一19岁在校女大学生王某加入某传销组织后，很快升级为该传销组织“战略合作伙伴”，在短短四年里，她直接或间接发展各级会员累计达11749人，个人非法获利68万余元。法庭最终结合案件本身，以王某犯组织、领导传销活动罪，判处其有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币十万元。

2案例二8月30日下午,微博上一条四川女孩赴西安见“干爹”失联20天的信息，受到各界广泛关注，也得到了西安警方的高度重视。经查,失联女孩徐某今年23岁，系四川自贡市人，8月4日晚23时许，独自抵达西安咸阳机场，被一男一女接走后失联。经警方连夜侦查，确认徐某系被骗入传销组织，随之迅速展开行动，将徐某安全解救。

3案例三河南省商丘市梁园区建设办事处在公安部门的配合下,一举端掉辖区一民房内的传销窝点。当场解救被骗入传销窝点的大学生10名，其年龄均在18至23岁，他们怀揣梦想网上求职,被骗到商丘进行传销活动，手机被传销头目没收，居住房间设施简陋,生活十分艰苦。

5如何防范传销

1秉持理性思考态度拒绝贪小便宜心理：面对极度诱人的“商机”，务必冷静分析其合理性。那种毫无风险且能轻松赚大钱的项目，大概率是传销陷阱。独立审慎判断：不盲目跟风他人推荐，对各类项目机会要自主调研。可查阅专业资料、咨询业内人士，避免被蛊惑。

2审慎甄别社交信息警惕陌生信息来源：对陌生人通过网络、电话等渠道传递的赚钱信息保持高度戒备。切勿轻信承诺，更不可随意透露个人信息或转账。核实熟人推荐内容：即便熟人介绍项目，也不可大意。向其详细询问投资方式、盈利模式、风险状况等。若发现疑点，及时向相关部门咨询。

3强化法律认知储备学习法规政策知识：熟知国家针对传销的法律法规与政策，明确传销违法性与危害。这样遇到可疑情况能依据法律判断处理。了解《禁止传销条例》等法规，知晓传销界定标准。依法维护自身权益：一旦察觉自己或他人陷入传销，立即向公安、工商等执法机关报案，借助法律武器维权。4严密保护个人信息

妥善保管重要证件：切勿将身份证、银行卡借给他人，防止被传销组织利用从事非法活动。证件丢失要及时挂失补办，以防冒用。如有人借身份证注册不明公司，可能涉及传销违法操作。谨慎发布网络信息：使用网络平台时，注重隐私保护，不在不可信网站随意填写敏感信息，避免被传销组织窃取用于诈骗。

6自救锦囊

1保障人身安全

无论何时，生命安全都是最重要的。如果发现自己身处可疑的传销环境中，不要轻易激怒对方，避免发生直接冲突，确保自己的人身安全。

2寻找求助时机

等待合适的时机寻求帮助。比如，利用上厕所、外出购买生活用品等机会，向路人、保安、附近居民等可靠人员求救；也可以巧妙地通过手机短信、社交软件等向家人、老师或警方发送求救信息。

3留存证据报警

在安全的情况下，尽可能收集传销组织的相关证据，比如宣传资料、培训笔记、成员名单、转账记录等。这些证据对于警方打击传销组织非常重要。一旦脱离危险，要及时向学校保卫处或公安机关报案，并积极配合调查。

传销如同毒瘤时刻威胁着我们的校园生活和个人权益我们要提高警惕坚决抵制传销切勿因一时贪念坠入传销无底深渊

这25个互联网项目都是骗局，别信，赶紧远离！

这几个月以来，网络中各种各样的稳定币项目，RWA项目就像毒瘤一样蔓延开来，有的是假冒知名企业上线的稳定币，有的假冒国家机关上线的稳定币。编造不存在的银行及国外公司搞的RWA项目，一个个吹嘘上天了，殊不知都是非法收集参与者个人信息，然后进行精准诈骗的虚假项目，有的诈骗洗钱，有的涉嫌传销活动，网站几乎都搭建在境外，请大家提高警惕，注意防范，以免上当被骗。

1、“人民币稳定币”APP刚刚上线几天的“人民币稳定币”APP,宣传“注册就送10万元专项资金，送5000枚人民稳定币，每天签到赠送1万元现金补贴，邀请好友注册就送海量现金及稳定币..................”，这是假的！利箭小编查到该项目网站搭建在境外，应用商店里面没有“人民币稳定币”APP，系非法软件。微信屏蔽了“人民币稳定币”APP的注册与下载链接，提示：网页存在安全风险。只能到浏览器中下载注册，编造电话号码就能注册成功，说明“人民币稳定币”APP太假了。

至于申请为“人民币稳定币推广大使”每天发放1000元“工资”？发放房产、发放支票？这些都是忽悠人的。利箭小编提醒：这是前期非法收集参与者身份信息，后期进行精准诈骗的民族资产解冻类支票项目，赶紧远离，别被骗了。几乎同样的套路还有以下这些稳定币项目

2、“中央财政稳定币”APP“中央稳定币”APP是病毒软件，是诈骗洗钱的杀猪盘，是“民族资产解冻类”诈骗项目。

3、腾讯稳定币APP腾讯稳定币APP是假冒腾讯公司的诈骗项目，与腾讯公司没有一点关系。

4、小米稳定币APP小米稳定币APP是假冒小米公司的诈骗项目，与小米没有一点关系。

5、稀土稳定币APP中国稀土集团发出了打假声明，没有发行过稀土稳定币。

6、攀某资本攀某资本打着资管旗号，是以AI炒股为幌子的股票跟单类资金盘，不拉人就对参与者进行单割，远离

7、中国数贸CDTT是民族资产解冻类诈骗项目

8、爱心传递APP是民族资产解冻类诈骗项目

9、华夏社区APP是民族资产解冻类诈骗项目

10、摩客（MOKE）摩客（MOKE）是虚拟币项目，充值U币换成代币进行炒作，拉人进去充值虚拟币“投资”，组建团队，层级计酬，涉嫌传销活动，这种项目一般走着走着就消失不见了，赶紧远离吧！

11、绿途APP绿途APP是诈骗洗钱的杀猪盘，远离

12、慈善联盟APP慈善联盟APP是假冒中国慈善联合会的诈骗项目，也是杀猪盘，中国慈善联合会早就发了打假声明，是假冒的。

13、人民资产APP人民资产APP是民族资产解冻类诈骗项目

14、丝路国际APP丝路国际APP是民族资产解冻类诈骗项目

15、青岛大狮APP青岛大狮APP是民族资产解冻类诈骗项目

16、阿里数农APP阿里数农APP是假冒阿里巴巴的诈骗洗钱项目，是杀猪盘，与阿里巴巴没有关系。

17、奇趣分分彩奇趣分分彩是赌博诈骗项目，也是诈骗洗钱的骗局，远离。

18、“金彩娱乐”打着“漏洞刷钱”的幌子，谎称日赚1000-2000元来吸人进入，每个参与者要购买“远程电脑”才能进行操作，最低充值20U才能进行投资，实际是诈骗洗钱的赌博平台，远离，不能碰。

19、RWA数字银行APPRWA数字银行APP是民族资产解冻类诈骗项目，远离。

20、RWA钱包上线不久的RWA钱包APP在应用商店里面是没有的，通过不明链接下载注册，查到网站搭建在境外，谎称是“国家项目”，实际是民族资产解冻类诈骗项目。远离

21、“拉菲协议“（LAFITE）“拉菲协议“（LAFITE）宣传是去中心化的链上理财项目，通过DAPP质押、代币交易等，实际是诈骗洗钱的虚假项目，靠拉人进入充值虚拟币，该项目随时会卷款跑路。

22、云家银行APP云家银行APP是病毒软件，是打着云数贸旗号的诈骗项目，远离。

23、中华民生APP中华民生APP是民族资产解冻类诈骗项目，远离。

24、马尔代夫APP马尔代夫APP是打着云数贸旗号的民族资产解冻类诈骗项目，远离。

25、脱贫行动2025APP脱贫行动2025APP是民族资产解冻类诈骗项目，远离。

以上这些互联网项目，仅仅只是冰山一角，有的已经出现问题，有的正在诈骗，别信，别交钱，远离才是最佳选择！特别提醒：每一次被骗都是听朋友说赚钱了，相信朋友推荐的项目，去交钱，结果都是血本无归，最后负债累累？利箭在行动的每一次的提醒：只希望你不要上当被骗！

“港股加密储备”神话一夜崩塌！CoinUp交易所的“华丽外衣”与“吸血本质”让投资者该何去何从…

如果你被收割得足够多，就会看透所有商业骗局的核心根本不是“钱”，而是“贪”。男女那点事撕开体面后无非是“性”，资金盘那点事揭开面具后无非是“骗”。

大多数人不是看不穿，而是心甘情愿戴着眼罩往火坑里跳——都以为自己能踩着别人的尸体捞一票就走。当一些野鸡平台的余烬尚未散尽，这家CoinUp交易所的崩盘再度撕开加密市场华丽表象下的溃烂伤口。平台币CP单日暴跌73%，提现通道关闭，APP陷入瘫痪——这场曾被部分媒体鼓吹为“传统金融与加密世界融合里程碑”的资本游戏，终以最赤裸的方式显形：一场精心策划的收割局。而更值得追问的是，为何同类剧本反复上演，却始终不乏“接盘者”？

一、合规假面与信任崩塌：CoinUp的资本空壳真相

CoinUp一度以“港股首个加密储备”自诩，试图以金融创新之名包装其苍白内核。然而，香港证监会（SFC）的官方名单中，无论是已发牌机构或申请人名录，均未见其踪影。与币安、OKX等持牌平台相比，CoinUp始终游走于监管的灰色地带。

Trustpilot上2.2分的低分评级与大量用户控诉，进一步揭穿其谎言：提现受阻、账户被无故冻结、甚至被强索“解冻费”。这类操作并非技术失误，而是资金盘进入收网阶段的典型特征——以规则为枷锁，锁死用户资产。二、水母协议与UP协议：经济模型背后的囚笼机制

CoinUp力推的“水母协议”，以“算力金融生态”为幌子，实则构建了一套高壁垒的资产囚笼。用户投入资金的50%被强制划入“保险池”，美其名曰风险对冲，实则为流动性枷锁；而卖出代币时高达55%的税费，则以“通缩模型”之名行限制退出之实。

更值得警惕的是其传销式推广机制：直推奖励10%，团队长分润20%。这种依赖拉人头维持的资金流动模式，注定无法摆脱“后来者填前人收益”的庞氏宿命。随后推出的UP协议，不过是对同一套收割逻辑的换皮复制。三、仿盘共性解析：某币与CoinUp的崩盘镜像

CoinUp与早前崩盘的某交易所，在模式上呈现高度一致性：

· 节点质押陷阱：以静态收益为饵，诱导用户购买节点，却设置提现门槛（如收益需低于本金50%）；

· 锁本放息策略：一半资金可提取，另一半强制转入“风险矿池”，实质是延缓资金流出速度；

· 传销式扩张：通过团队分级激励无限扩容，直至新增资金无法覆盖兑付压力。

当平台开始将崩盘归因于“股市联动”“黑客攻击”等外部因素时，往往是收割前的最后信号。四、UXLINK案例延伸：黑客叙事下的收割逻辑

类似套路在单个项目中也屡见不鲜。例如UXLINK遭遇“黑客攻击”，一夜暴跌80%，项目方称400万USDT等资产被转移。然而，链上操作痕迹与资金流向的模糊性，让“黑客论”充满疑点。这类“技术性崩盘”往往成为项目方金蝉脱壳的标准化剧本。

五、黑暗森林法则：无序市场的生存警示

当自媒体鼓吹“银行不安全，需转向去中心化自由”时，投资者更需警惕其背后的叙事陷阱。在缺乏监管的加密荒野，规则由资本方书写，而散户常成为献祭的“温青蛙”。虚拟货币交易目前不受法律保护，一旦资金盘崩盘，维权之路几乎注定艰难。

结语

资金盘的终局从未偏离过“崩盘”这一唯一剧本的宿命。CoinUp的倒塌，不过是市场自我净化中的又一例证。

当幕布落下，狂欢散场，普通投资者永远是最后的买单者。唯有识破华丽包装下的陷阱，方能避免成为镰刀下的韭菜。如果你被一个项目骗了，还幻想靠下一个项目“回血”，那你根本不是投机，是自杀。

沉没成本不是成本，是坟前的纸钱。赌场最不怕的就是“想翻本的人”，因为他们会一次又一次回来，直到被榨干最后一滴血。

记住，在这些游戏里，你可以赢他千次万次，但他只需要赢你一次——那就是关网跑路的那一次。

萧山警方跨省出击，成功打掉“银狐”木马开发团伙

微信、钉钉等群组内群友“温馨提醒”并分享链接有人点击链接结果却中了招……

近日 萧山警方在侦办相关诈骗案件时通过对受害人回访电子取证发现此类案件有一个共同特点在受害人的设备中均发现了“银狐”木马该类木马伪装性极强是近年来新出现的专门针对企业财务等关键岗位人员进行投放的家族木马病毒变种该类案件还出现了在企业间蔓延的情况严重影响企业正常生产经营

萧山警方会同省市专业警种迅速成立专案组通过对木马程序的反编译分析、日志溯源等工作历经数月锲而不舍地分析研判最终锁定一个“银狐”木马开发团伙

掌握团伙的基本情况和落脚点后专案组跨省出击远赴四川等地开展集中收网一举抓获3名团伙成员

专案组马不停蹄先后辗转10余个省市提取服务器30余台通过一个多月的连续奋战成功提取到木马源码文件3套查获木马程序140余个确保证据链条的完整严密

经查该团伙自2025年3月以来陆续为境外20余个诈骗团伙提供各类木马程序以及杀毒软件免杀服务

目前 3名团伙成员因

提供侵入控制计算机信息系统程序工具罪已被依法逮捕案件正在进一步侦办中

1、不要轻信微信、钉钉、QQ群或其他社交媒体软件中的“补贴政策”及相关工作文件和程序，应通过官方渠道进行核实。不要点击陌生链接，扫描二维码。

2、一旦遭遇异常状况，应立即切断计算机设备网络连接，对重要数据进行迁移和备份，并对相关设备进行停用，直至重装系统，用专门的杀毒软件彻底查杀，通过安全检测排除风险。

3、注意保护个人信息，一旦发现社交媒体账户被盗，应向亲友和所在单位同事告知相关情况，并通过相对安全的设备和网络环境修改登录密码，并对自己常用的计算机和移动通信设备进行杀毒和安全检查。

4、若不幸被骗，请及时并保留相关证据，并拨打96110。

宁夏一名网络主播被警方拘留！

前不久，中宁县网安大队接到线索，一名拥有3.7万粉丝的网络主播涉嫌为电诈犯罪活动引流。

经查，该主播于8月下旬发布了一则视频广告，声称参与“简单小活动”日赚45至180元，并引导粉丝通过特定方式联系客服参与活动。长期关注该主播的本地居民杨某信以为真，按视频指引操作后，被骗7.5万元。警方随即传唤违法行为人刘某到案。

据刘某交代，此前有陌生人通过平台私信联系她，以“短视频软广合作”为名，要求她发布该段推广内容，并支付了600元佣金，其在未核实广告内容真实性与合法性的情况下，为牟利直接发布推广视频。

公安机关指出，刘某作为具有一定社会影响力的网络主播，未依法履行对广告内容的审查义务，涉嫌违反了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，客观上为诈骗活动提供了推广帮助，并造成群众财产损失。

目前，公安机关已对违法行为人刘某处以行政拘留10日、罚款600元的处罚。

男子寄出10余万元黄金后，冲进派出所……

“我是不是被骗了？”男子邮寄黄金“投资”后匆忙跑进派出所向民警求证民警：这就是诈骗！……

“警察同志，两天前我把100克黄金寄到广东投资会不会有问题？”近日辖区李先生抱着忐忑的心情来到绍兴市公安局上虞区分局曹娥派出所咨询

据了解李先生此前在网上刷到一个“投资平台”平台“客服”声称只需邮寄黄金进行充值就能获得双倍的高额回报同时还发来多张其他客户投资获益的截图信以为真的李先生花费10万余元购得100克黄金按照对方指示邮寄至广东

事后李先生越想越觉得可疑便决定前往派出所向民警求证——正是这一步成了保住黄金的关键

“这就是诈骗！”听完李先生的描述民警断定其遭遇电信网络诈骗由于快递已在两天前寄出必须争分夺秒赶在骗子取件前将包裹拦截！

警方随即启动应急机制一方面联系快递公司拦截该包裹另一方面迅速请求广东警方协助经两地警方通力合作最终成功拦截100克黄金！

“要不是你们及时帮助我的十万多元就打水漂了！”拿回失而复得的黄金后李先生连连向民警致谢并表示以后一定提高警惕

警方提醒 对任何承诺“超高收益、零风险”的投资项目要保持高度警惕投资理财请选择银行、证券公司等正规机构切勿轻信“一夜暴富”的谎言

凡是要求线下取现、黄金邮寄的都是诈骗！

虚拟货币“躺赚”？别让“暴富梦”变成“破财坑”！

在数字经济蓬勃发展的当下，虚拟货币交易如同一枚裹着糖衣的苦果，看似诱人却暗藏剧毒。诈骗分子深谙人性弱点，以“财富自由”为饵编织骗局，让无数投资者血本无归。2025年7月发生的这起虚拟货币诈骗案件，正是一面警示镜，愿大家都能从中获取反诈智慧，筑牢财产安全防线。

小心，天上不会掉馅饼！“稳赚不赔的”都是诈骗！案例    2025年7月，在名为“whats”的APP上，被害人与账号为“Kevin”的陌生人聊了一段时间过后互相有好感，“Kevin”告诉被害人，他在搭建一个投资虚拟货币的平台，并能告诉被害人内部消息，“Kevin”称虚拟货币能在短时间内涨，赚钱收益高，风险很低。被害人同意一起投资后，“Kevin”向被害人推送链接，在涉诈链接内的客服的引导下，被害人线下将钱交给“u商”，同时被害人的账户内就显示相应的虚拟货币到账。在多次购买虚拟币后，被害人搜索后发现在网上提到网络诈骗手法跟自己很像，才意识到这是一场网络骗局。

诈骗套路

诈骗套路1搭建虚假投资平台，炮制“高收益”诱饵：诈骗团伙会专门开发“whats”这类非官方APP，界面模仿正规投资软件，后台可人为篡改“行情数据”“收益记录”，制造“稳赚不赔”的假象。犯罪嫌疑人通过社交软件、熟人介绍等渠道扩散“投资信息”，利用被害人“快速致富”的心理，以“月收益20%”“保本保息”等话术降低其防备心。

诈骗套路2     诱导私下转账，规避监管追踪：为逃避打击，诈骗分子从不使用正规金融机构的资金通道，而是要求被害人通过支付宝扫码、虚拟货币转账等方式将资金转入其控制的私人账户或“跑分”账户。此类转账路径隐蔽，资金到账后会被迅速拆分、跨平台转移，甚至通过“地下钱庄”流向境外，给警方追赃挽损带来极大难度。

诈骗套路3“失联+跑路”收尾，完成诈骗闭环：当被害人投入一定资金后，诈骗分子会以“升级账户”“缴纳税费”等名义继续索要钱财；若被害人察觉异常要求提现，便直接切断联系，关闭虚假APP，彻底消失。从接报案件来看，此类骗局的被害人多因“舍不得前期投入”而被持续套牢，最终损失扩大。

·仲恺反诈中心提示·

01民警提示1 认清法律边界，远离非法交易：我国明确规定，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，其交易不受法律保护。任何以“虚拟货币投资”“区块链理财”等名义开展的活动，均存在极大风险，切勿轻信“高收益”承诺。

02民警提示2 强化平台甄别，拒绝非官方APP：正规投资需通过经国家批准的金融机构进行。对于非官方应用商店下载、来源不明的APP，务必保持警惕，切勿注册登录或绑定银行卡、支付账户，避免个人信息和资金被窃取。

03民警提示3保护资金安全，守住转账底线：凡是要求“私下转账到私人账户”“扫码支付”“兑换虚拟货币充值”的，均可能是诈骗。切勿向陌生账户转账，涉及资金操作时，务必通过官方渠道核实对方身份。

04民警提示4受骗及时报案，固定关键证据：若不慎被骗，应第一时间拨打110报警，同时保存好聊天记录、转账凭证、虚假APP截图等证据，为警方侦查提供线索。切勿轻信“网上追款”“黑客追回”等说辞，避免二次受骗。

警惕数字藏品投资噱头！

近期，浙江省临海市一位在校大学生刘同学被一条数字藏品广告吸引，该广告宣称某平台发行的“游戏绝版数字藏品”具有极高收藏价值和无限升值潜力、抢到即是赚到、未来可在多家大型平台交易流通。于是，刘同学先后投入4000余元在该平台购买了10余件数字藏品。不久后，该平台突然无法登录、客服失联，刘同学所购的数字藏品也无法查询和转让，最终价值归零。刘同学遂将该平台投诉至临海市市场监管局。

临海市市场监管局执法人员接到投诉后立即展开调查。经查，该平台在销售页面及广告中使用“投资价值巨大”“稳赚不赔”等对未来收益作出保证性承诺的用语，但对其提供的商品（数字藏品）的性能、功能、允诺等信息表述不清晰、不准确，对消费者造成严重误导，其行为违反了《广告法》和《消费者权益保护法》的相关规定，构成虚假宣传和误导消费者的违法行为。临海市市场监管局依法责令该平台立即停止违法行为，退还刘同学全部款项，并对其作出罚款的行政处罚。临海市市场监管局执法人员表示，《广告法》第四条规定：广告不得含有虚假或者引人误解的内容，不得欺骗、误导消费者。该平台使用明示或暗示保值、增值收益的用语，对数字藏品的未来效果、收益等作出保证性承诺，且无法提供证明材料，属于虚假广告。

《消费者权益保护法》第八条、第二十条规定：消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利；经营者向消费者提供有关商品或者服务的质量、性能、用途、有效期限等信息，应当真实、全面，不得作虚假或者引人误解的宣传。该平台隐瞒了数字藏品存在重大市场风险、流动性极差等真实情况，夸大了其投资属性，侵犯了消费者的知情权和公平交易权。临海市市场监管局提醒消费者，数字藏品本质上是基于区块链技术的数字凭证，其主要功能是数字资产的唯一性确认，并非金融产品或标准化投资工具，当前对其的法律保障机制尚不健全。消费者要警惕高收益承诺，对任何使用投资、升值、收益等词汇进行宣传的数字藏品营销保持高度警惕，坚决远离承诺稳赚不赔、高额回报的平台；

选购数字藏品时，要核实平台资质，购买前可通过国家企业信用信息公示系统查询平台的注册信息、经营范围及是否存在行政处罚记录，选择合规经营、信誉良好的平台；注意保存好广告宣传页面、支付记录、与客服的聊天记录等凭证，一旦发生纠纷要及时向平台所在地的市场监管部门或通过12315热线、全国12315平台进行投诉。

常见的电信诈骗类型，购买黄金、线下取现+送往指定位置=诈骗，一定要警惕！

作案手法：电信诈骗已升级出“线上诈骗+线下交付”的新模式，即诈骗分子在网络上对受害人实施话术诈骗，指使受害人将资金取现或购买黄金等贵重物品包装掩饰后交给上门对接的“工作人员”或骗子网约的货拉拉司机等，甚至指使受害人自行驾车送往指定地点。此类诈骗中，诈骗分子为了逃避打击，利用黄金的高价值、易携带、易变现等特点，更加隐蔽、快捷地转移诈骗款项，同时增加了破案追赃难度。

公安提醒

在提醒大家防范电信诈骗的同时，也要正告那些为了牟取非法利益，通过微信、QQ、支付宝等网络账号发布涉诈信息、流转涉诈资金，或者使用手机拨打诈骗电话、发送诈骗短信，在停放车辆上张贴涉诈小广告，甚至使用银行卡流转、取现、转存涉诈资金为电信诈骗犯罪提供推广引流、技术支持或支付结算服务的黑灰产违法犯罪嫌疑人，法网恢恢疏而不漏，任何出售、出租、出借银行卡、电话卡、网络账号的行为都是违法的，构成犯罪的将依法追究刑事责任。请大家在提高防诈反诈意识避免上当受骗的同时，也要取财有道，切莫因为贪心成为电诈“工具人”，一失足成千古恨，走上违法犯罪道路。

常见的电信诈骗类型，网络招嫖，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子还会以张贴招嫖小广告（实为诈骗），发送招嫖链接等方式诱导受害人扫码、点击链接下载诈骗软件，当受害人完成操作后诱导刷单。诈骗分子以“完成任务即可约会”为名，诱导受害者进行“刷单”，并以小额返利取信受害者，诱使受害者加大金钱投入，不断要求转账。当受害者投入大单后，诈骗分子立即抓住受害者不甘心资金付诸东流的心理，以操作失误、数据错误、信誉分不够等借口，欺骗受害者继续投入金钱，直至受害者发现被骗，对方便会失联。

预防提示

招嫖不论现实还是网络都是违法行为，请广大群众上网时切勿理会此类信息，不浏览色情网站，不随意点击不明链接，不嫖娼、不约炮。凡是以“招嫖”为幌子要求充值会员、刷单的都是诈骗！请洁身自好，不要钻进骗子精心布置的“陷阱”。

常见的电信诈骗类型，网络游戏产品虚假交易类，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子会在交友软件、游戏聊天界面、网游账号交易平台等网络平台寻找出售游戏账号或游戏装备的受害者，并添加对方好友，确认交易流程，然后通过发送伪造的资金入账截图，让受害者误以为交易成功，再以各种理由让受害人添加虚假“客服”的联系方式或者进入诈骗分子伪装的虚假交易平台。平台“客服”以“账号提现失败”、交纳“保证金”“账号被冻结”等理由，要求受害人反复转账，直至受害人察觉自己被骗。

预防提示

充值游戏币、买卖游戏装备和游戏账号时，一定要在官方网站或是官方指定的交易平台进行，避免私下交易。如果有客服以账户冻结无法提现为由，要求充值转账的，都是诈骗，切勿轻易向陌生银行账户转账！

常见的电信诈骗类型，网络贷款，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子通过短信、电话及各种社交软件发布虚假贷款广告，将自己伪装成正规金融机构的工作人员来获取受害人信任。当受害人在诈骗分子提供的虚假APP内办理贷款业务后，诈骗分子冒充的APP“客服”会称受害人的个人信息填写错误，账户被冻结，无法出款，需要支付“解冻费”才能办理贷款业务。当受害人转账汇款后，诈骗分子还会以“验证信誉”“开启绿色通道”“缴纳保证金”等理由要求受害人继续转账。或者诈骗分子还会以银行卡流水不够，需要让受害人提供自己的银行账户进行“刷流水”，实际上所谓的“刷流水”就是帮助诈骗分子流转诈骗资金，最终受害人在被骗的同时也沦为了诈骗分子的帮凶。

预防提示

网络贷款凡是要求先交“保证金”“认证金”等各种费用或者“刷流水”的都是诈骗。请勿点击不明链接或扫描陌生二维码下载非官方发布的APP，更不要轻易填写银行卡号、验证码、支付密码等重要信息。

常见的电信诈骗类型，百万医保，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子首先打电话给受害人，谎称自己是“百万医疗保险公司客服”“某银行工作人员”等，称受害人微信支付“百万保障”现已到期，需要续保或关闭等理由要求参保人员配合调查或进行相关操作。如果不及时关闭，就要扣除巨额保险费，如果不按期缴费，就会影响征信；并且通过短信、电话等的指引诱导受害人下载含有木马病毒的APP或点击链接从而获得受害人的个人信息及银行账号信息，并以补交医保费用、缴纳保证金等为由哄骗受害人将钱转入指定账户，从而达到诈骗的目的。

预防提示

保持警惕，不随意点击不明链接或下载不明APP，注意保护个人信息。

常见的电信诈骗类型，冒充熟人类，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子会通过互联网黑产交易链等不法渠道，或通过向他人电脑、手机植入木马病毒等不法方式，非法获取受害人的个人信息，为其冒用他人身份实施诈骗创造条件，然后诈骗分子通过盗用互联网账号，依据被冒用身份者与受害人之间亲属、朋友、同学或同事等社会关系，针对性地编造“售票”“交学费”“代充话费”“募捐”“遇事故需救治或赔偿”“病重需手术”等虚假事由，利用受害人对亲人朋友的关怀与信赖，使其进入误区，从而骗取受害人的信任。诈骗分子为增强诈骗行为的迷惑性，往往会使用高科技AI技术、伪造虚假收付款证明、合成虚假语音片段、制作虚假的病历等证明材料，降低受害人的心理防备，加深受害人的错误认识，继而要求受害人向其进行转账。

预防提示

大家平时要注意保护个人及单位信息，以防被诈骗分子掌握从而实施精准诈骗。如果收到涉及熟人要求转账、汇款等消息，务必通过电话等途径核实对方真实身份，确定不是诈骗后再进行下一步操作。

常见的电信诈骗类型，冒充公检法，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子会自称是公检法的工作人员，并准确报出受害人姓名、身份证号、家庭住址等让受害人相信其身份的真实性。编造受害人涉嫌洗钱、诈骗、贩毒等严重违法犯罪案件，称其个人信息被冒用卷入重大刑事案件，需要配合调查，以此制造恐慌气氛，使受害人陷入紧张和恐惧。同时，诈骗分子以案件保密为由，强制要求受害人对“案件”所有细节严格保密，严禁向家人、朋友甚至当地公安机关透露任何信息，企图借此切断受害人与外界的联系通道，进一步实施控制。并且诈骗分子会以核查资金来源为由要求受害人将个人财产转入“安全账户”或者让受害人按照其指示进行网银操作，从而骗取受害人钱财。

预防提示

公检法机关不会通过电话、QQ和微信等网络社交软件办案、制作线上笔录，也不会通过互联网发送“通缉令”“逮捕令”等（抓人难道会提前通知吗），更不会要求受害人把钱转账至所谓的“安全账户”，并且根本不存在所谓的“安全账户”。

常见的电信诈骗类型，冒充电商客服退款，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子会冒充电商平台、培训学校、航空公司等专属客服，谎称受害人网购的商品、网购课程、机票等出现问题，以退款、理赔、退税等理由，要求受害人添加“理赔客服”的微信、QQ，并诱导受害人下载具有“屏幕共享”功能的APP，通过“屏幕共享”，骗取受害人的银行卡号、支付密码、手机验证码等，再将受害人卡里的资金全部转走，或者以开启“快速退款通道”为由，诱导受害人转账汇款。

预防提示

正规的退款退货，款项会由支付渠道原路退回，无需再向商家提供银行账户，商家不会索取验证码等个人相关信息。

常见的电信诈骗类型，投资理财，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子通过电话和互联网找到有投资理财需求的群体，实施精准诈骗（主要途径有：依靠各类社交软件寻找受害人并建立联系；发布股票、外汇等投资理财信息，甚至自称掌握内幕，吸引目标人群）。随后诈骗分子会诱导受害人到第三方投资平台进行投资。这些投资网站其实是诈骗分子搭建的虚假平台，能够随时控制后台数据。诈骗分子还会以各种理由让受害人操作自己的账号，并让受害人看到在该投资平台的高额收益。在受害人相信这些投资真的能挣钱后，诈骗分子就会以各种理由诱导受害人进行大额投资。受害人投入大量资金后，诈骗分子就会操纵平台数据，阻止受害人提现，并以账户被管控需要解除管控等理由，要求受害人连续转账解除管控或者诱导受害人取现金后由专业“车队”进行上门取现从而对受害人造成经济损失。

预防提示

“投资须谨慎，天上不会掉馅饼”。不要相信“稳赚不赔”“低成本高回报”“专家指点”之类的诈骗话术，不要点击他人推荐的不明链接、安装他人推荐的不明APP进行投资理财，投资理财必须选择合法正规的平台和机构。

常见的电信诈骗类型，一定要警惕！

作案手法：诈骗分子通过网络社交平台发布虚假广告信息，以“招聘兼职、居家办公”为幌子，吸引受害人“上钩”，一旦有人前来询问，便将其拉入“做任务”的QQ、微信群。在“任务群”中，诈骗分子会用“无需本金、不用垫付”的“小额任务”当诱饵，让受害人先尝点甜头，以此获得受害人的信任。随后，诈骗分子会发布“升级任务”，引诱受害人下载虚假刷单APP，转账垫资做任务，但受害人的APP账户中显示的金额仅仅只是虚拟数字，当受害人完成任务想要提现时，就会遇到重重障碍。诈骗分子会以“刷单额度不够”“账户信息出错”“刷单任务不达标”等理由，诱导受害人加大投入，从而骗取更多资金。一旦受害人意识到被骗，诈骗分子就会斩断一切联系。

预防提示

网络刷单属于违法行为，兼职刷单都是电信诈骗。没有动动手指就能轻松赚钱的“馅饼”，只有让你深陷其中钱财尽失的“陷阱”。

这3个打着“国家项目”旗号的理财项目是杀猪盘，赶紧远离！

这3个打着“国家项目”旗号的项目是骗局，你中招了么？

1、“云交所”"云数贸"是公安部公布的民族资产解冻类诈骗项目。

各种“云数贸”系列项目中的“张健”是骗子假冒的，很多视频中的“张健”要么是AI数字人，要么是骗子改头换面伪装成“张健”的AI数字人，真正的张健，真名宋密秋因犯组织、领导传销活动罪，偷越国（边境）罪，被判刑十二年，刑期执行到2029年4月27日。CCTV今日说法公布了张健在安徽巢湖服刑。

因此真正的张健是不可能在网络中推广项目的。这几年，其实谁也没有见过真正的张健。一个被骗几万元的被害人在今年夏天向小编讲述被骗被套了。

打着“国家项目”旗号，谎称是“云数贸张健”搞的“云交所”项目正在骗取参与者钱财，通过不停变换的个人账户、充值虚拟币交钱“投资”的虚假理财项目看出，“云交所”是诈骗洗钱的杀猪盘。不少人看到这两个视频，相信的不要不要的，视频中讲了张健的YUNC币被国外某家公司全面接收？假的！

视频截图很多人为此就像打了鸡血，这几天群里面的不少人在充值交钱，被平台宣传10月10日能提现千万的谎言迷惑了。“云交所”杀猪盘曾经有过不兑现，这次又有可能要“杀肥猪”了，参与者们赶紧收手吧，不要交钱了，这是诈骗。

2、扩大内需APP打着“国家项目”旗号的扩大内需APP是诈骗洗钱的杀猪盘，也是民族资产解冻类诈骗项目，工信部反诈专班微信公众号在今年1月21日公布了扩大内需APP是高风险诈骗APP。这个杀猪盘已经不兑现（“杀猪”）了，所有参与者已经牢牢被套，但是庞大的会员体系，操盘手舍不得大家关网跑路，群里面还在忽悠。现在又搞了“扩大内需专属联名卡”出来对参与者进行诈骗。目前不少参与者收到了从河北廊坊邮寄出来的“扩大内需专属联名卡”，从邮寄的地址上看出，这就有问题了，应该从北京寄出。大家仔细看这卡，没有关联的银行，没有卡号，这是“货真价实”的假卡！拿到ATM机上去根本没法用，ATM机没法识别，谁还不相信这是假卡，拿到任意一家银行里面去查证核实好不好？按照同类型骗局套路，接下来会让收到卡的人“激活”，收取“激活费”、“账户管理费”、“个人所得税”等等子虚乌有的费用，卡里面金额大的人交钱就越多，最后被骗的越惨................

3、国能APP打着“国家项目”旗号，假冒国家能源集团的国能APP是诈骗洗钱的杀猪盘，不少人已经有一段时间没有拿到一分钱回来，谎称要在10月份给大家兑现，杀猪盘最后都是要“杀猪”（不兑现）的，利箭小编估计国能APP已经“杀猪”了，只是在拖延时间。今天给大家再次提个醒：这3个打着“国家项目”旗号的虚假项目是涉众型杀猪盘，能跑出来的人赶紧跑吧，别再交钱了，否则又会被套牢。

“我们抢个红包，为啥也被抓了？”当民警上门的时候六名犯罪嫌疑人还一脸疑惑这是怎么回事？

真实自述我叫小葛，一天下午我正闲来无事躺着刷短视频一条兼职视频吸引了我“招聘日结工，抢红包”“动动手指日入100-150元”心动的我同意了对方的要求

操作也很简单对方将我拉进微信群有人会在微信群里发红包抢到红包后将钱转账给指定账户就行工资就是抢到红包的百分之五抢得越多，赚得越多

竟然有这样的好事这钱一看就来路不明但是这跟我有什么关系呢？秉承着有钱大家一起赚的想法我叫来了家里人一起抢红包大家心里都美滋滋的

但好景不长我们的微信竟然被封了抢红包“赚来”的钱还在微信里这让我们欲哭无泪没多久，民警找到了我和我的家人告知我们涉嫌违法犯罪

目前葛某等六人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法刑事拘留案件正在进一步侦办中

“犯罪分子通过多种手段诱骗群众‘协助’其完成诈骗犯罪很多群众尤其是涉事未深的未成年人为了赚‘快钱’沦为‘工具人’”宁海公安相关负责人提醒说

赶紧自查！这些App被通报！

据工业和信息化部通告显示，在近期组织的App违法违规问题治理工作中，经第三方检测机构抽查，共发现甜果美甲、京体通等29款App存在违规收集个人信息，强制、频繁、过度索取权限等侵害用户权益行为。工业和信息化部要求相关App按有关规定进行整改，整改落实不到位的，将依法依规进行相关处置。

“正华康养”项目被两家公司打假！

网络中有个“正华康养”项目，采用三三复制的推广模式拉人头交钱，涉嫌传销活动。还“碰瓷”一些公司。7月11日“华润医疗”微信公众号发出《关于正华康养公司冒用我公司名义从事不法活动的严正声明》

全文如下：

关于正华康养公司冒用我公司名义从事不法活动的严正声明

近期我公司发现“正华（香港）康养股份有限公司”（以下简称“正华康养公司”）冒用我公司及我公司子公司名义进行媒体发布的行为。经我公司核实，现严正声明如下： 一、正华康养公司系冒用我公司名义及股东身份，捏造投资、合作及业务关系，扰乱市场秩序，该公司开展的任何宣传、投资、交易或其他经营活动均与我公司、华润医疗集团无关； 二、我公司将通过法律途径严肃追究正华康养公司的侵权行为责任，包括但不限于刑事、民事等法律行动，切实维护我公司合法权益； 三、我公司提醒社会各界提高警惕、切勿轻易相信或参与该侵权企业的任何活动，以免上当受骗，造成自身损失。如果发现违法犯罪行为，请尽快到公安机关或所在法域其他有权机关报案。特此声明！华润医疗控股有限公司2025年7月11日假冒国企举报联系方式联系人：赵晶晶 电话：010-59363888

来源：华润医疗微信公众号

6月30日“哈工天逾机器人集团”微信公众号发出《关于【正华康养】盗用与伪造我司证件/授权的严正声明和报警回执》全文如下：

关于【正华康养】盗用与伪造我司证件/授权的严正声明和报警回执

正华(香港)康养股份有限公司(2025年1月3日于香港注册设立，注册法人周某，河南周口人)(对外宣传也称正华(香港)康养投资有限公司)盗用并伪造我司及我司核心成员的获奖证书(如国防奖、省部级科技奖等)、盗用与伪造我司专利/软著等证书、伪造国家高新技术企业证书、伪造哈工大校内获奖证书、盗用和伪造我司国家创赛和广东省内创赛获奖证书、产品宣传视频、采访视频、集团介绍资料等，我司已向相关部门投诉并报警处理。我司严正声明,该公司与我司无任何关系,也未取得我司和我司联合创始人(杨炽夫先生)任何授权及相关许可。

特此，温馨提醒我司各合作方及广大消费者，请仔细甄别，谨防上当受骗哈工天愈机器人集团有限公司2025年5月29日

30万被骗资金，全额追回！

“多亏了你们，我这30万的血汗钱才能追回来！”近日乐平市公安局经侦大队出现感人一幕：市民王先生紧紧握住民警的手将一面印有“为民挽损，反诈先锋”的锦旗送到民警手中激动的神情溢于言表锦旗背后是一段民警全力以赴为人民群众追脏挽损的暖心故事!

轻信“工程项目”，30万保证金有去无回

时间追溯至2022年12月，受害人王先生经人介绍，认识了自称能发包某地产项目土石方工程的陈某。面对利润丰厚的合作条件，王先生颇为心动，但对30万元保证金仍存顾虑。见他犹豫，陈某立刻放出“定心丸”：“你放心，这30万只是走个流程，工程启动后就全额退还！”这番承诺打消了王先生最后的疑虑，他一步步落入了对方设好的圈套。2023年2月，双方签订了施工合同，王先生依约将30万元保证金转入陈某账户。随后，他迅速组织施工队进场作业。然而开工约一个月后，项目却被某建筑工程公司的法人代表程先生突然叫停，对方明确指出王先生并未获得合法施工资质。王先生顿感事有蹊跷，急忙联系陈某询问。陈某却信誓旦旦地安抚道：“别担心，这边我来协调，你照常施工！”轻信其言的王先生便继续推进工程。直至项目完成近80%，他多次向陈某催要工程款、保证金，对方却总是以各种理由搪塞推脱。直到陈某彻底失联，王先生才幡然醒悟自己被骗，这才连忙报警求助。!

深入调查，揭露真相

接到王先生报案后，民警立即着手调查。随着调查的深入，一个更为复杂的真相浮出水面。民警了解到，嫌疑人陈某确实参与了该地产项目，是该项目的一名真实承包商。但问题的关键在于，他发包给王先生的“土石方工程”，根本不在他的承包范围之内！原来，在项目推进过程中，陈某因自身资金周转紧张，面临巨大压力。情急之下，他动起了歪脑筋，“灵机一动”想出了一个“拆东墙补西墙”的主意：虚构一个自己无权发包的工程项目，以诱人的合同为诱饵，骗取合作伙伴的保证金，以此来缓解自己的燃眉之急。于是，王先生便成了这个“主意”下的受害者！！！!

全力追脏，为民挽损

办案民警表示：“对于这类的经济案件，将犯罪嫌疑人绳之以法固然重要，但为受害群众最大限度挽回经济损失，才是实实在在的为民办实事。”在完善案件证据链的同时，民警也同步对陈某及其家属展开了耐心的普法工作，双管齐下，详细阐明主动退赃对案件处理结果的积极影响。在法律的威慑和民警的耐心工作下，陈某最终认识到问题的严重性，主动分多次退还了全部30万元赃款。目前，被骗资金已如数归还到受害人王先生手中，但案件的侦办工作并未停止，仍在进一步深入进行中。

一夜之间，人去楼空！有人被卷走400万元，深圳警方已立案

近日国内最大的黄金珠宝集散地——深圳水贝被曝出有黄金原料供应商“爆雷跑路”卷走巨额货款实际情况如何？深圳水贝部分金料商“爆雷”商家疑似卷款跑路

总台央视记者 刘小寒：深圳水贝兴隆黄金珠宝大厦6楼，是此次“爆雷跑路”的粤宝鑫金料商的店铺所在地，现场大门紧闭，贴着封条，粤宝鑫的招牌目前是被拆除的状态。记者通过周边的商户了解到，9月12日该门店还在正常营业，9月13日上午突然就人去楼空。9月13日，多名黄金商户向深圳警方报案，称向“粤宝鑫”支付大额预付款后，公司负责人失联。广东深圳水贝黄金商户 王先生：我们众多受害者自发组织了一个群，最多的被卷走大概价值400万元，被卷走几十万元的受害者超级多。这个群受害者有400人左右，还有人在加进来，还有很多从外地过来的受害者。天眼查信息显示，粤宝鑫全称为“深圳市粤宝鑫贵金属有限公司”，成立于2023年8月。作为水贝市场规模较大的黄金原料中间商，粤宝鑫为下游加工商户提供黄金原料。此外，也有不少外地商户会将回收的黄金邮寄给粤宝鑫进行结算。新疆黄金首饰店商户 雷先生：9月10日给它寄了1.2公斤黄金，9月12日早上到的，9月13日中午开始慢慢联系不上。我们这种寄了黄金旧料的，相当于把我们的黄金吞了，金额达到80万元左右。记者多次拨打天眼查显示的粤宝鑫公司联系电话，但始终无人接听。目前，部分受害者已联合向深圳市公安局罗湖分局翠竹派出所报案。警方已正式受理案件，正在对涉案公司的资金流向、相关人员情况进行调查。记者试探：未见“跑路潮”

粤宝鑫停业后，曾有市场传言称“水贝市场金料商出现跑路潮”，目前这些金料商经营情况到底如何？记者来到网传单名中一家位于水贝万山珠宝商业中心的黄金原料供应商门店，在现场看到该商户处于关门休业的状态。广东深圳水贝黄金商户 马先生：君豪卷跑了我655万元，粤宝鑫是卷跑了我290万元，我打了款，黄金也没给我，款也没给我退。记者了解到，目前已有多家黄金原料供应商在网上发公告，称公司由于经营不善，导致巨额亏损，正在进行清算工作，所有订单存料按照9月13日融通金金价全部结算。随后记者也来到一家发布公告的黄金原料供应商了解情况，该负责人表示，公司资金链确实已经断裂，无法履行与下游商家的合同，目前已经在变卖个人资产去还债。广东深圳仁成贵金属有限公司负责人：我们也没有跑，打算把客户的钱全部清算，该欠的账都还掉。一直在清算，现在基本上清算完了，这次亏了7000多万元。此外，记者还发现，部分网传名单中的企业仍在营业。广东深圳市黄金珠宝首饰行业协会秘书长张文扬表示，网络传言存在夸大、不实情况。广东深圳市黄金珠宝首饰行业协会秘书长 张文扬：网络上有关水贝多家黄金企业爆雷跑路的传言，经我们实地走访，网传名单中的多家企业目前仍正常经营。目前针对个别出现问题的企业，公安部门已依法介入，涉及商户可以通过法律途径维权。金料商“爆雷”背后：飙涨的金价与高杠杆的“锁价”交易

今年以来，国际金价屡创新高。9月19日，深圳水贝金价为835元/克，半年时间内水贝金价每克已涨超120元。此次深圳水贝部分金料商“爆雷”事件背后，有哪些原因？记者获得的一份粤宝鑫贵金属货物料购销协议显示，粤宝鑫涉及货物销售、货物回收两方面业务，两个交易方向均可交付定金锁价。定金的金额，为下单时锁定黄金价格计算货物总价的一定比例。一般而言，双方需在下单日起7日完成交易。据了解，“锁价”模式在深圳水贝较为常见，这种模式本是为了应对金价波动。一个合规的贸易商，在与客户锁定价格后，为了规避价格波动的风险，会立刻在正规的期货或现货市场进行反向操作，即“对冲”。但实际操作中，部分金料商却借机进行变相做空或做多交易。以做空交易为例，客户以790元/克的价格锁价下定金，一些金料商预计金价会下跌，不实时购入对应价格的黄金交货，而是放“空仓”，等交货时再购买更低价的黄金交付给客户。如价格按预期下跌，金料商可以获得其中差价盈利。然而，近期，国际金价屡创新高，远超他们收取预付款时的价格，巨大的缺口使其根本无法交付实物。记者进一步调查发现，部分金料商的“锁价”交易背后，还叠加着高杠杆风险。在这些金料商的App或者小程序中，一些下游黄金商户，甚至是散户，仅需向金料商支付相当于黄金实际价格约2.4%~3%的定金，就能锁定金价。理想状态下，金价上涨后，客户可按锁定的价格补足尾款提货，或直接结算差价获利。与正常黄金期货交易高达10%以上的保证金相比，这一模式门槛更低。法律人士表示，这种模式可能认定为变相期货交易，涉嫌非法经营罪。而对于投资者来说，高杠杆的锁价交易背后暗藏巨大风险。北京岳成律师事务所高级合伙人 岳屾山：第一，收益与亏损放大化，该模式仅需支付实际价格的2.4%-3%作为定金，远低于黄金期货10%的保证金比例，高杠杆率，若金价短期剧烈波动，投资者暴富与暴亏的可能性并存；第二，资金安全风险加剧。资金流向缺乏监管，无实物交割保障，料商通常通过私设小程序或微信群吸纳资金，且不使用自有账户收款，导致预付款可能被挪用至高风险投资或直接卷款跑路，投资者维权困难。

“杀猪盘”假冒军人先谈情后投资“中国矿产”，10天快杀让投资人血本无归......

上周咱们讲到在社交经常碰到的“军人杀猪盘”，在东南亚此类军人包装盘口，简称“军包盘”。他们通过号商买来的社交号码，在网络社交软件、婚恋交友平台等地方蹲点养号，通过添加受害人QQ、微信等其他社交软件，骗取受害人信任。随即谎称自己有朋友有内部消息，可以利用平台漏洞赚钱，并推荐受害人点击他们发送的链接下载不明APP；

前期通过编造虚假的数据引诱受害者，然后加大投资，最后摸出亮闪闪还在滴血的镰刀，咔嚓一下，来实施“一刀切”诈骗。所以，网络交友时一定要小心，杀猪盘一般始于网恋，别被所谓的爱情冲昏头脑。当对方提到“稳赚不赔”、“内幕消息”、“漏洞”等关键词，都需要提高警惕。自小编发出文章后得到一些粉丝的共鸣，公众号内有位的热心粉丝，特把自己经历的一个杀猪盘公开；小编经过梳理顺序，特刊登出来，让粉丝们记住这网络世界的善变，还是以前文章写得“眼见不一定为实，耳听不一定为真”

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杀猪盘经历

我是一个离异的单身女性，前段时间在网上阅览过征婚网，也留下了电话联系方式；

某日一个男性要加入好友，自称是征婚网红娘介绍的，称自己是马上就要退休的军人，他说他们在上海国防部单位，因为特殊原因不能用微信，叫我下载了一个叫地球岛的软件；他叫李瑞锋，主动发了他的照片，当时本不相信，特意要求和我视频验证，但确实和照片一样，所以放下戒备心。然后他和我平时也就关心的聊了一个星期，早请示晚汇报很准时。9月3日，阅兵典礼的时候我们都还视频聊天，当时聊的全部都是我们国家的先进武器装备，从语言内容上都是我这个女性不是很懂的东西，感觉他很专业；在谈话间，他说他老连长在中国矿业集团当高管，让他过去当技术顾问；9月3日，也就是当天阅兵结束，他推送个“中国矿产”的网址给我，然后把他的注册号码和密码也发给我；说工作不方便的时候，叫我登录给他跟单，他自己先投了2万；9月5日的时候，叫我给他提现，当时他说的是部队上用的是军网登不了，叫我帮忙给他跟单提现；当天他提现2万，手续费600元，到账19400元，随后下午又投了20万，他每天发两次浮动时间给我，叫我帮他跟单；他说他是利用部队机要室的高科技算力算出来的浮动时间，每日必盈，看到他每天1万又1万的进账收入，我本能的也有一点点心动；几天过后，在他甜言蜜语暧昧语言攻势下，他说“老婆，我们要为以后的生活......”（此处省略N个字）所以我也投了38000元，按照之前的网站要求，先用现金到欧意交易所兑换成虚拟币USDT，然后充值到“中国矿产”APP，当时他非常关心的询问银行卡绑好了没有？他还叫我提几百元试试看，结果我第一次真提现了，确实10分钟不到就到了绑定的银行卡。当时我太相信他了，我一个姐姐看到后也投了3万。过了4天左右，他说我投的太少了，帮我账户上充了3万，我姐姐看到后自己也冲动的又投了2万；那天，我另外一个朋友听说这等好事，也投了2万在我账户上，他本来心血来潮，准备直接再投10万的。也就是说这账户上的资金，汇总了我本人、我姐姐、我朋友几个人的心血。9月15日那天，我想提现试试，准备先把盈利的USDT提到欧易交易所，结果一试被拒绝；咨询APP客服说要先交2万多抛售费用才能提现，逾期还要缴纳1%滞纳金，我才知道自己被骗了。关键这个时间点，账户也非常巧的直接被封号了。这个时候首先想到的是这个每天早请示晚汇报的李瑞锋，而他现在已经换了面孔，在社交软件上对语音视频一概拒绝；说没脸见，并对发生的事情进行全部甩锅，说他老连长也不接他电话，并随机给了个云南的199新号码，让我可以去报警，然后，就没有然后了。game over

02

真假甄别

01官网-中国矿产

全称：中国矿产资源集团有限公司官网： http://www.cmr-co.com官方微信：中国矿产

02伪造的“中国矿产”

只要是充值，还是要求USDT虚拟币，远离此类项目，是保护你财产最好的方式。

03

虚假人设

前几期说过一个微信小程序，叫“美亚鉴真”，粉丝们以后碰到不明所以的搭讪人物，建议可以测试一下；《周易・既济》里写道“君子以思患而豫防之。所以防患于未然，多知晓，多谨慎，方驶千年船。小编根据粉丝提供的军人视频鉴别，鉴定为95.77%为伪造。

全是假的！

与传统的公域直播不同私域直播往往通过微信群将老年人引导到特定的直播间这些直播通常需要输入密码才能观看内容

私域直播将信息传播限制在一个可控的小范围内具有较强的隐蔽性容易避开监管

近期中国消费者协会发布警示指出

一些不法商家频繁设置针对老年人群体的消费陷阱尤其是通过私域直播间进行虚假宣传和销售欺诈那么，这些不法商家是如何利用私域直播坑骗老年人的？记者对此进行了深入调查

买10盒益生菌治病引出私域销售隐秘案件

家住上海宝山区的王女士，不久前看了一场私域直播后，购买了10盒宣称对肠胃有益的益生菌产品。没想到，因为这10盒益生菌，王女士遭到了家人的埋怨。“我买给家人吃，结果家人是反对的，不敢吃，所以我就去咨询了。”

王女士找到了上海市宝山区市场监管局进行咨询。随后，当地市场监管部门调查发现，在王女士观看的私域直播里，主播大力宣传一种益生菌具有立竿见影的疗效。

在私域直播中，销售人员强调益生菌对幽门螺杆菌的抑制作用，然而直播过程中并未展示具体的产品，也不能像公域直播间那样直接购买商品，而是在直播结束后，通过微信群里的链接购买产品。微信群里的链接还附带着很大的优惠，吸引老年人下单。

随后，执法人员来到了王女士线下提货门店展开调查。执法人员告诉记者，尽管门店负责提货，但门店却没有直播间里介绍的产品陈列。宣传与产品实物分离，这给案件的查办增加了难度。

深入调查后，执法人员发现，虚假宣传与产品实物分离是隐藏违法行为的重要手段之一。实际上，直播内容的提供者和组织老年人观看直播的线下门店也是完全分离的。

上海市宝山区市场监管局执法人员李卓韫说：“因为直播间并不是当事人运营的，而是由国科优选的总部运营的。他就负责推送购买链接，对客户群体营销，然后再到他的店里拿货。这样就比较隐蔽，而且不容易被查获发现，我们监管要固定证据会更加难。”

上海市宝山区市场监管局最终认定，王女士购买的益生菌产品，仅是普通食品，并非药品或保健食品。直播中宣称其有抑制幽门螺杆菌作用，属于虚假宣传。同时，执法人员还发现，这家门店组织收看了涉及虚假宣传的直播共18场，销售金额为6720元。目前执法部门已对当事人作出责令停止违法行为，并处罚款人民币贰万元整的行政处罚。

“55岁以上的人才能进群”

警惕这种“坑老”套路

老年人为什么会轻易相信这些看似“优惠”的直播呢？近年来，一些私域直播平台用“免费送鸡蛋”“领红包”等方式在社区周边快速搭建微信群。这些群里的老年人一开始只是为了拿到免费的鸡蛋或者红包，渐渐地却被带入虚假宣传的直播中。

上海王女士所观看的私域直播间名为“国科优选”。记者调查发现，国科优选在其官网上宣称，已在全国600多个市级行政区域开展业务，且有超过5000个经销商。

记者在地图上搜索国科优选在北京地区的门店，发现在半径30公里的范围内就有近30家。据了解，这些门店的主要任务之一就是将老年人拉入专门的私域直播微信群，并通过群内不断转发直播链接，鼓励老年人观看直播。

记者随机挑选了国科优选位于北京的6家门店，尝试加入这些门店私域直播微信群，但都被拒绝了。只有国科优选朝阳区劲松店工作人员给出了一个解释：“我们公司有规定，要求55岁以上的人才能进群。”

为了了解真相，一组年龄稍大的记者前往北京昌平区进行调查。记者注意到，一家国科优选门店周围环境特殊，靠近一个社区公园，早晨有许多老年人前来锻炼，旁边是一个主要由老年人出入的早市。在店门口张贴着多个诱人的促销活动，如免费领取有机龙口粉丝、红包雨、抽奖活动以及现金电子消费券等。

记者进入门店后，向工作人员咨询门口“进店有礼”的活动，工作人员却告知，目前只有通过进群才能享受相关优惠。在进一步交流中，记者得知，通过加入微信群参与听课可获得红包和电子消费券。“进群听课有三毛钱的红包，有一块钱的电子消费券，可以购买店里任何产品，可以抵现金用。”

记者同意加入这个门店微信群，结果却没有成功。

随后，记者对“红包”和“电子消费券”表示有兴趣，但国科优选门店工作人员提出进一步要求，必须通过身份验证和答题才能获得奖励。按照一个个要求，记者终于加入了微信群。刚开始前几天，群里每天都会发出直播链接和观看密码。群成员在观看直播后进行购买，而直播结束后就无法回看直播内容。

记者注意到这个群里发了一个开心问答第1230问。问题是，“国科优选乳酸菌中能够抑制幽门螺杆菌，并且获得国家发明专利的乳酸菌是哪一种？”随后群里发的销售链接显示，所售产品与因宣传能抑制幽门螺杆菌而使上海王女士上当受骗的产品名称完全一致。

记者进群第20天，群主突然宣布暂停直播。停播两天后，记者突然被踢出了微信群。

在以消费者身份体验私域直播受阻后，记者拨打了国科优选官网客服电话，以加盟为由，尝试进一步调查。但相关客服表示现在不招加盟，店满了不扩店了。

知情人向记者透露，国科优选成立初期对加盟门店并没有限制。随着规模不断扩大，加上被媒体多次曝光，目前对陌生客户加盟非常谨慎。

把普通食品包装成包治百病神药严重影响老年人健康

记者调查发现，国科优选通过设置多个门槛，如年龄限制、实名认证、答题获取奖励等，建立了一个封闭的信息环境。这种封闭的传播方式，不仅使信息难以受到外部监督，也为虚假宣传提供了可乘之机。

【以案说法】

一纸判决告诉你：为什么虚拟货币交易损失只能自己扛

当下，虚拟货币被不少人视为投资“新宠”，比特币、泰达币等名字耳熟能详，然而，这片看似充满投资机遇的领域，实则是一个缺乏法律保护的“险境”。近期，枞阳县人民法院民一庭审结一起因交易虚拟货币引发的不当得利纠纷案件。

【基本案情】

2025年2月2日，丁某通过平台下单购买1300个泰达币，单价7.44元，总价9672元，平台卖家吴某对该订单确认后，成功出售自己的1300个泰达币，随后吴某收到订单货款9672元。然而，丁某却认为吴某收到的该款项属于不当得利，要求吴某返还，后协商未果，丁某遂一纸诉状将吴某诉至枞阳法院。

【案件解读】案涉交易涉虚拟货币。2021年9月15日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》载明，“虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。

比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处”。

虚拟货币相关交易往往游离于法律监管之外，其交易行为易扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违背公序良俗的违法犯罪行为，属于违背公序良俗的范畴，本案中，丁某在平台与吴某进行泰达币交易的行为因违背公序良俗而无效，丁某即便遭受损失，也应当由其自行承担，法律不予保护。为此，枞阳县人民法院依法判决，驳回原告的诉讼请求。